Untuk memastikan keamanan transaksi Anda dan menyediakan lingkungan perdagangan yang adil, transparan, dan terbuka bagi semua pedagang di platform ASTX, harap baca dan patuhi dengan seksama catatan berikut.
I. Penjelasan Mengenai Penipuan
Jenis Penipuan yang Umum
1. Penipuan Kartu Bank
• Tangkapan layar transfer palsu: Penipu tidak melakukan pembayaran nyata dan menggunakan perangkat lunak untuk membuat bukti transfer palsu, sehingga pedagang terdorong untuk melepas koin lebih awal.
• SMS bank palsu: Menggunakan perangkat pihak ketiga untuk mengirim SMS yang tampak resmi. Pastikan SMS berasal dari nomor resmi bank.
2. Penipuan Pembayaran Pihak Ketiga (Alipay/WeChat, dll.)
• Penyamaran melalui nama panggilan: Penipu mengganti nama menjadi “Saya telah mentransfer XXX yuan” untuk membuat pedagang percaya bahwa pembayaran telah dilakukan.
• Tangkapan layar pembayaran palsu: Menunjukkan bukti pembayaran palsu yang sebenarnya tidak terjadi.
• Permintaan pembayaran nominal yang sama:
Jika jumlah pesanan 3000 yuan, penipu mengirimkan kode pembayaran “minta 3000 yuan” untuk menipu pedagang agar mengira itu adalah transfer.
3. Penipuan di Media Sosial (penyamar avatar/ID pembeli atau penjual)
• Menyamar sebagai pengirim pembayaran: Menggunakan avatar dan nama yang mirip dengan pembayar asli untuk menipu pedagang.
• Bukti transfer palsu: Mengedit bukti transfer untuk memaksa pedagang melepas koin dengan cepat.
• Masalah keterlambatan dana: Beberapa metode pembayaran membutuhkan waktu untuk masuk. Selalu pastikan dana masuk benar-benar diterima sebelum melepas koin.
Cara Mencegah Penipuan
• Selalu verifikasi dana melalui aplikasi resmi bank/Alipay/WeChat, jangan hanya mengandalkan tangkapan layar.
• Cocokkan nama pengirim dengan informasi pesanan di ASTX.
• Setelah menerima dana, segera pindahkan ke rekening aman untuk mengurangi risiko.
• Jika menerima permintaan pembayaran dari pihak yang tidak dikenal atau non-verifikasi, segera batalkan atau kembalikan.
Tindakan Jika Mengalami Penipuan
• Di halaman pesanan, ajukan banding di ASTX dan hentikan pelepasan koin.
• Hubungi pihak lawan dan minta pembayaran yang benar atau batalkan pesanan.
• Jika koin sudah terlepas, hubungi layanan pelanggan segera; sistem kontrol risiko ASTX akan membatasi tindakan penerima.
• Bahkan saat sibuk, periksa informasi pembayaran dengan teliti untuk menghindari pelepasan yang menyesatkan.
II. Terkait “Pembekuan” Rekening Bank
Mengapa rekening bisa dibekukan?
Rekening bisa dibekukan walau transaksi sah jika:
• Menerima dana dari rantai transaksi berisiko tinggi (misal dana korban penipuan).
• Ada aliran dana masuk dan keluar besar dalam waktu singkat.
• Menerima transfer dari akun yang bukan milik pembayar asli; ini memicu kontrol risiko bank.
Cara Menghindari Pembekuan
• Jangan tulis kata sensitif seperti “USDT, BTC, cryptocurrency” di catatan transfer.
• Jangan terima pembayaran dari akun non-verifikasi; jika terjadi, segera kembalikan.
• Gunakan rekening bank khusus untuk ASTX.
• Hindari memasukkan dana besar ke satu rekening dalam waktu singkat.
• Ganti kartu secara berkala.
• Periksa kartu yang jarang digunakan sebelum transaksi untuk memastikan tidak dibekukan.
Tindakan Jika Rekening Dibekukan
• Hubungi bank untuk mengetahui penyebab dan instansi yang memerintahkan pembekuan.
• Jika pembekuan bersifat hukum, siapkan dokumen:
• Mutasi rekening bank
• Catatan pesanan ASTX
• Catatan transaksi blockchain
• Riwayat chat dengan pembeli
• Bukti sumber dana (slip gaji, bukti transaksi, dll.)
• Jika pembekuan terlalu lama atau tidak tepat, ajukan banding melalui jalur hukum.
Langkah Pencegahan
• Gunakan akun khusus untuk aset kripto, jangan gabungkan dengan akun pribadi.
• Setelah menerima dana, pindahkan ke rekening investasi dulu, baru keluarkan, untuk “menyaring” dana.
• Jangan simpan dana besar dalam satu kartu untuk waktu lama.
• Untuk pembayaran non-verifikasi, selalu kembalikan dan tulis catatan “transfer salah”.
III. Pertanyaan Umum Pedagang
1. Verifikasi Identitas
• Wajib memastikan akun pembayaran pembeli adalah akun resmi milik pembeli sendiri.
2. Saldo Tidak Cukup
• Jika saldo tidak mencukupi untuk pesanan besar, sebaiknya nonaktifkan sementara iklan untuk menghindari keluhan atau kegagalan pesanan.
3. Catatan sensitif pada pembayaran
• Jika catatan pembayaran berisi “USDT, Bitcoin” dll., kembalikan dana dan tulis “transfer salah”.
4. Keuntungan Pedagang
• Keuntungan bergantung pada harga iklan dan volume pesanan.
• Disarankan menetapkan harga wajar agar efisiensi dan profit meningkat.
5. Keluar dari platform
• Pedagang dapat mengajukan permintaan keluar dari ASTX kapan saja.
• Jika tidak ada pelanggaran, deposit akan dikembalikan dalam 7 hari kerja.