Để đảm bảo an toàn giao dịch và cung cấp môi trường giao dịch công bằng, minh bạch cho thương gia trên nền tảng ASTX, vui lòng đọc kỹ và tuân thủ các lưu ý sau đây.
I. Thông tin liên quan đến lừa đảo
Các hình thức lừa đảo thường gặp
1. Lừa đảo qua thẻ ngân hàng
• Giả mạo ảnh chụp chuyển khoản: kẻ lừa đảo không thực sự thanh toán nhưng sử dụng phần mềm để tạo ảnh chuyển khoản giả, nhằm dụ thương gia ASTX thả coin trước.
• Giả mạo SMS ngân hàng: dùng phần mềm gửi tin nhắn giả danh ngân hàng; hãy xác minh tin nhắn có đến từ số tổng đài chính thức hay không.
2. Lừa đảo qua ví điện tử (như Alipay / WeChat Pay, v.v.)
• Đổi tên hiển thị để giả làm đã thanh toán: kẻ lừa đảo đổi nickname thành “Đã chuyển cho bạn XXX tệ” để đánh lừa.
• Giả mạo ảnh chụp thanh toán: dù không thanh toán nhưng gửi ảnh chuyển khoản giả.
• Gửi yêu cầu thu tiền có số tiền bằng với đơn hàng: ví dụ đơn là 3000 tệ, kẻ lừa đảo gửi “yêu cầu nhận 3000 tệ” để thương gia nhầm tưởng là đã nhận tiền.
3. Lừa đảo qua mạng xã hội
(dùng avatar giả, ID giả, giả làm người mua hoặc người bán)
• Giả làm người thanh toán: kẻ lừa đảo dùng avatar và tên gần giống với người thanh toán thật để giả danh.
• Giả mạo ảnh chuyển khoản: sử dụng phần mềm chỉnh sửa để tạo chứng từ giả, thúc giục thương gia thả coin.
• Thanh toán chậm: một số hình thức thanh toán có độ trễ; phải nhìn thấy tiền thực vào tài khoản rồi mới thả coin.
Cách phòng tránh lừa đảo
• Bắt buộc phải vào ứng dụng thanh toán thật (App ngân hàng / Alipay / WeChat) để xác nhận tiền đã vào; không dựa vào ảnh chụp màn hình.
• Kiểm tra tên người chuyển có trùng với thông tin đơn hàng ASTX không.
• Sau khi nhận tiền nên chuyển ngay sang tài khoản an toàn để tránh rủi ro dây chuyền.
• Nếu nhận yêu cầu thu tiền lạ hoặc thanh toán từ tài khoản không xác thực, hãy hủy hoặc hoàn lại ngay lập tức.
Xử lý khi gặp lừa đảo
• Lập tức gửi khiếu nại trong trang đơn hàng ASTX và tạm ngừng thả coin.
• Chủ động liên hệ đối phương yêu cầu thanh toán đúng hoặc hủy đơn.
• Nếu lỡ thả coin, hãy liên hệ ngay CSKH để đội ngũ kiểm soát rủi ro phong tỏa thao tác của đối phương, tránh tổn thất thêm.
• Dù bận cũng phải kiểm tra kỹ thông tin thanh toán, tránh bị dụ dỗ thả coin.
II. Vấn đề “đóng băng thẻ ngân hàng”
Vì sao tài khoản bị đóng băng?
Ngân hàng có thể đóng băng tài khoản trong các trường hợp sau, kể cả khi bạn hợp pháp:
• Nhận tiền thuộc chuỗi giao dịch rủi ro (ví dụ tiền của nạn nhân bị lừa đảo).
• Giao dịch vào – ra với tần suất cao hoặc số tiền lớn trong thời gian ngắn.
• Nhận tiền từ tài khoản không phải chính chủ, khiến ngân hàng kích hoạt kiểm soát rủi ro.
Cách tránh bị đóng băng
• Ghi chú chuyển khoản không được chứa từ khóa nhạy cảm như “crypto, USDT, BTC”…
• Không nhận tiền từ tài khoản không phải chính chủ; nếu nhận nhầm phải hoàn lại ngay.
• Dùng thẻ riêng biệt chuyên để nhận thanh toán ASTX.
• Tránh để quá nhiều giao dịch vào cùng một số tài khoản trong thời gian ngắn.
• Khuyến nghị đổi thẻ định kỳ để giảm tỉ lệ bị kiểm soát rủi ro.
• Thẻ ít sử dụng cần kiểm tra trước khi mở quảng cáo, tránh bị đóng băng giữa chừng.
Cách xử lý khi bị đóng băng
• Liên hệ ngân hàng ngay để xác nhận nguyên nhân và cơ quan thực hiện phong tỏa.
• Nếu là đóng băng tư pháp, cần chuẩn bị:
• Sao kê ngân hàng
• Bản ghi đơn hàng ASTX
• Bản ghi giao dịch on-chain
• Lịch sử chat với người mua
• Chứng minh nguồn tiền (lương, giao dịch…)
• Nếu thời gian đóng băng quá dài hoặc có sai sót, bạn có thể thực hiện khiếu nại theo quy trình pháp lý.
Biện pháp phòng ngừa
• Tài khoản liên quan tài sản số nên dùng riêng biệt, không dùng chung với tài khoản sinh hoạt.
• Sau khi nhận tiền có thể chuyển sang tài khoản tài chính rồi mới rút ra — giúp “lọc dòng tiền”.
• Không nên giữ số tiền lớn lâu dài trong một thẻ.
• Nhận tiền từ tài khoản không chính chủ phải hoàn lại ngay kèm ghi chú “Chuyển nhầm”.
III. Các vấn đề thường gặp của thương gia
1. Xác thực danh tính
• Khi giao dịch phải xác nhận tài khoản thanh toán của người mua là tài khoản chính chủ, tránh dính vào chuỗi tiền rủi ro.
2. Thiếu số dư
• Nếu số dư không đủ để hoàn tất đơn lớn, nên tạm gỡ quảng cáo để tránh khiếu nại hoặc thất bại đơn hàng.
3. Vấn đề ghi chú nhạy cảm
• Nếu ghi chú thanh toán có chữ “USDT, crypto, Bitcoin…”, phải hoàn lại ngay và ghi chú “Gửi nhầm”.
4. Lợi nhuận của thương gia
• Lợi nhuận phụ thuộc vào giá quảng cáo và số lượng đơn nhận.
• Nên giữ mức giá hợp lý để tăng hiệu quả nhận đơn và tăng doanh thu.
5. Thoát khỏi vai trò thương gia
• Thương gia có thể yêu cầu rời khỏi ASTX bất kỳ lúc nào.
• Nếu không có vi phạm, tiền ký quỹ sẽ được hoàn lại trong vòng 7 ngày làm việc.