Capitolo I — Finalità e base normativa del presente documento
Al fine di prevenire e contrastare le attività di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, garantire la conformità delle transazioni di asset digitali e tutelare i diritti e gli interessi legittimi della piattaforma e degli utenti, la piattaforma ASTX ha elaborato le presenti linee guida in conformità alle normative internazionali vigenti in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT), nonché alle Regole Antiriciclaggio di ASTX, al Contratto Utente e ad altre disposizioni di gestione della piattaforma.
Le attività di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo rappresentano una grave minaccia per la stabilità delle transazioni di asset digitali, aumentano i rischi legali e operativi della piattaforma e possono persino compromettere la sicurezza finanziaria nazionale e internazionale. Pertanto, la piattaforma ASTX applicherà rigorosamente le presenti linee guida e adempirà pienamente ai propri obblighi in materia di AML e CFT.
Capitolo II — Ambito di applicazione
Le presenti linee guida si applicano a tutti gli utenti che effettuano transazioni sulla piattaforma di trading OTC di ASTX (di seguito denominata la “Piattaforma OTC”).
Tutti gli utenti devono rispettare le leggi e i regolamenti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo del Paese o della regione in cui si trovano e applicare le presenti linee guida nei limiti consentiti dalla legge. Qualora le normative locali prevedano requisiti più stringenti, tali normative avranno priorità.
Capitolo III — Definizioni di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
Per antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) si intendono le misure adottate per impedire a soggetti illeciti di utilizzare la Piattaforma OTC per dissimulare o occultare l’origine e la natura dei proventi e dei benefici derivanti dalle seguenti attività illegali:
Reati legati al traffico di stupefacenti
Reati di organizzazioni criminali di tipo mafioso
Reati di terrorismo
Reati di contrabbando
Reati di corruzione e concussione
Reati di frode finanziaria
Reati che compromettono l’ordine della gestione finanziaria
La piattaforma ASTX applica rigorosamente le leggi e i regolamenti pertinenti e adotta misure di conformità per garantire la sicurezza delle transazioni.
Capitolo IV — Principi fondamentali AML della Piattaforma OTC
Principio di completezza
Valutazione complessiva dei potenziali rischi di riciclaggio associati agli utenti e adozione di efficaci misure di monitoraggio del rischio.
Principio di prudenza
Applicazione rigorosa delle politiche KYC (“Know Your Customer”) per rafforzare l’identificazione degli utenti e monitorare con attenzione i rischi di transazione.
Principio di continuità
Monitoraggio continuo del comportamento transazionale degli utenti, aggiornamento periodico delle valutazioni del rischio e adozione di misure adeguate in base ai cambiamenti rilevati.
Principio di riservatezza
Le informazioni identificative degli utenti, i dati delle transazioni e i dati di valutazione del rischio sono trattati con la massima riservatezza e non saranno divulgati, salvo obblighi di legge.
Principio di gestione per livelli
Gestione classificata degli utenti in base al livello di rischio, con procedure di verifica più rigorose applicate agli utenti ad alto rischio.
Capitolo V — Identificazione degli utenti individuali
Gli utenti individuali della Piattaforma OTC ASTX devono, in conformità alle normative AML, fornire le seguenti informazioni:
Nome e cognome
Copia del documento di identità o del passaporto
Altri documenti di identificazione richiesti dalla piattaforma
Capitolo VI — Identificazione degli utenti istituzionali
Gli utenti istituzionali della Piattaforma OTC ASTX devono fornire:
Denominazione della società
Indirizzo della sede legale
Nome e indirizzo del rappresentante legale
Licenza commerciale
Copia del documento di identità o del passaporto del rappresentante legale
Altri documenti richiesti dalla piattaforma
Capitolo VII — Verifica delle informazioni degli utenti
La Piattaforma OTC verificherà le informazioni identificative degli utenti in conformità alle normative AML e alle procedure KYC. In caso di anomalie o dubbi, ASTX si riserva il diritto di verificare le informazioni presso le autorità di regolamentazione competenti e di condurre ulteriori indagini.
Capitolo VIII — Monitoraggio degli utenti a basso rischio
Gli utenti classificati come a basso rischio saranno soggetti a monitoraggio ordinario; la piattaforma si riserva il diritto di rivalutare il livello di rischio in qualsiasi momento.
Capitolo IX — Monitoraggio degli utenti ad alto rischio
Per gli utenti ad alto rischio, la Piattaforma OTC adotterà le seguenti misure:
Riesame dell’identità ogni sei (6) mesi
Verifica dell’origine dei fondi e delle finalità delle transazioni
Raccolta di informazioni sulla situazione economica o sull’attività commerciale
Rafforzamento del monitoraggio delle transazioni; in caso di comportamenti anomali, saranno adottate le misure necessarie
Capitolo X — Conservazione e archiviazione dei dati degli utenti
Informazioni identificative degli utenti: conservate per almeno cinque (5) anni dalla cessazione del rapporto commerciale
Registrazioni delle transazioni: conservate per almeno cinque (5) anni dalla conclusione della transazione
Capitolo XI — Obblighi e responsabilità degli utenti
Gli utenti della Piattaforma OTC devono attenersi alle seguenti disposizioni:
È vietato concedere il proprio account a terzi
È vietato affittare, vendere o prestare documenti di identità
È vietato affittare, vendere o divulgare conti bancari, carte bancarie, libretti di risparmio o informazioni relative alle password
È obbligatorio collaborare alle procedure di identificazione e verifica
I pagamenti devono essere effettuati tramite istituzioni finanziarie terze sicure e affidabili
La violazione delle suddette disposizioni può comportare il congelamento dell’account o l’inserimento in liste di monitoraggio regolamentari.
Capitolo XII — Segnalazione di transazioni sospette
Qualora un utente rilevi una transazione sospetta o sospetti che il proprio account sia coinvolto in attività illegali quali il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, è tenuto a segnalarlo immediatamente alla piattaforma ASTX.
Capitolo XIII — Data di entrata in vigore
Le presenti linee guida entrano in vigore dalla data di pubblicazione. La piattaforma ASTX aggiornerà periodicamente le proprie politiche AML e CFT al fine di conformarsi ai più recenti requisiti normativi.