第一章：指引制定目的和依据
为防范和打击洗钱及恐怖融资活动，保障数字资产交易合规性，维护平台及用户合法权益，ASTX 平台依据相关国际反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）法律法规，结合《ASTX 反洗钱规则》《用户协议》等平台管理规定，制定本指引。
洗钱及恐怖融资活动会严重威胁数字资产交易的稳定性，增加平台法律及运营风险，甚至影响国家和国际金融安全。因此，ASTX 平台将严格执行本指引，全面履行反洗钱和反恐怖融资的责任。
第二章：适用范围
本指引适用于在 ASTX OTC 交易平台（以下简称“OTC 平台”）交易的所有用户。
所有用户应遵守其所在国家或地区关于反洗钱和反恐怖融资的法律法规，并在法律允许范围内执行本指引。若用户所在地法律要求更严格，应优先遵守当地法律。
第三章：反洗钱和反恐怖融资定义
反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）是指采取措施防止不法分子利用 OTC 平台交易，以掩饰、隐瞒以下非法所得及其收益的来源和性质：
毒品犯罪 黑社会性质组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 破坏金融管理秩序犯罪
ASTX 平台严格执行相关法律法规，采取合规措施保障交易安全。
第四章：OTC 平台反洗钱基本原则
全面性原则 综合评估用户潜在洗钱风险，并采取有效风险监测措施。 审慎性原则 严格执行 KYC（了解你的客户）政策，提升用户身份识别能力，谨慎监控交易风险。 持续性原则 持续关注用户交易行为，定期更新风险评估，并根据变化采取措施。 保密性原则 用户身份信息、交易数据及风险评估数据严格保密，除法律要求外不对外提供。 分级管理原则 根据用户风险等级分类管理，对高风险用户实施更严格审核流程。
第五章：个人用户身份识别
ASTX OTC 个人用户需按反洗钱规定，提交以下资料：
个人姓名 身份证或护照复印件 平台要求的其他身份认证文件
第六章：机构用户身份识别
ASTX OTC 机构用户需提交：
公司名称 注册办公地址 法定代表人姓名及住所 营业执照 法定代表人身份证或护照复印件 平台要求的其他资料
第七章：用户资料审查
OTC 平台将依据 AML 法规及 KYC 制度核实用户身份资料。若资料异常或存在疑问，ASTX 有权向监管机构核实并采取进一步调查。
第八章：低风险用户监测
对低风险用户进行日常监测，并保留重新评估风险等级的权利。
第九章：高风险用户监测
对高风险用户，OTC 平台将采取：
每 6 个月重新审核身份 核实资金来源及交易目的 收集经济状况或经营状况信息 加强交易监控，发现异常行为将采取措施
第十章：用户数据存储与保留
用户身份信息：业务关系结束后至少保存 5 年 交易记录：交易结束后至少保存 5 年
第十一章：用户注意事项
OTC 用户须遵守：
不得将账户借予他人 不得出租、出售或出借身份证件 不得出租、出售、泄露银行账户、银行卡、存折或密码信息 必须配合身份识别和审查 交易时使用安全可靠的第三方金融机构支付
违反规定可能导致账户冻结或列入监管黑名单。
第十二章：可疑交易行为报告
若用户发现可疑交易或怀疑账户涉及洗钱、恐怖融资等非法活动，请立即向 ASTX 平台举报。
第十三章：生效日期
本指引自发布之日起生效，ASTX 平台将定期更新反洗钱和反恐怖融资政策，以符合最新法规要求。