Để bảo vệ an toàn tài sản người dùng và ngăn ngừa các hành vi gian lận cũng như giao dịch phi pháp, tất cả người dùng cần đọc kỹ hướng dẫn này và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định phòng chống.
Chương 1: Các hình thức gian lận cơ bản và biện pháp phòng ngừa
1. Gian lận qua SMS
Phương thức:
Kẻ gian đặt lệnh, kéo dài thời gian qua chat và gửi SMS giả mạo xác nhận thanh toán để lừa người dùng mở khóa tài sản trước thời hạn.
Phòng ngừa:
Không chỉ dựa vào SMS. Luôn kiểm tra số dư thực tế qua Internet Banking hoặc ứng dụng ngân hàng.
2. Gian lận thanh toán hộ
Phương thức:
Kẻ gian sử dụng chức năng “Thanh toán hộ” trên Alipay hoặc WeChat, khiến người dùng nhầm tưởng rằng đã thanh toán. Có thể dùng mã QR với số tiền cố định để lừa đảo.
Phòng ngừa:
Từ chối thanh toán hộ, chỉ nhận chuyển khoản thông thường. Kiểm tra số tiền trước khi quét mã QR.
3. Gian lận hình ảnh giả (P-hình)
Phương thức:
Kẻ gian giả mạo ảnh chụp màn hình giao dịch ngân hàng, khiến người dùng nhầm tưởng đã nhận tiền và yêu cầu mở khóa tài sản.
Phòng ngừa:
Chỉ tin số tiền thực sự đã vào tài khoản. Luôn kiểm tra số dư qua ứng dụng ngân hàng.
4. Gian lận chuyển nhầm tài khoản
Phương thức:
Kẻ gian cố tình chuyển tiền vào tài khoản của mình và cung cấp ảnh chụp giao dịch để yêu cầu mở khóa tài sản.
Phòng ngừa:
Chỉ mở khóa tài sản khi tiền đã thực sự vào tài khoản nhận của bạn.
5. Gian lận nhiều lệnh gây nhầm lẫn
Phương thức:
Kẻ gian đặt nhiều lệnh liên tiếp, một số chưa thanh toán nhưng đánh dấu “đã thanh toán”, gây nhầm lẫn và khiến người dùng mở tài sản sai.
Phòng ngừa:
Kiểm tra chi tiết lệnh và lịch sử giao dịch. Tên tài khoản thanh toán phải trùng với tài khoản đã xác thực trên nền tảng.
6. Gian lận chức năng Alipay giả
Phương thức:
Kẻ gian nhấn “đã thanh toán” nhưng thực tế chưa thanh toán, lợi dụng tính năng yêu cầu thanh toán của Alipay để lừa.
Phòng ngừa:
Từ chối các yêu cầu thanh toán không rõ ràng, không mở tài sản vì áp lực.
Chương 2: Các hình thức gian lận nâng cao và phòng ngừa
1. Gian lận “hoán đổi” với số tiền giống nhau
Phương thức:
Kẻ gian A thực sự thanh toán nhưng chưa đánh dấu, kẻ gian B chưa thanh toán nhưng đánh dấu “đã thanh toán” và sử dụng ảnh chụp của A để nhận tài sản.
Phòng ngừa:
Xác thực thông tin tài khoản thanh toán và đảm bảo tiền đến từ người mua thực sự.
2. Gian lận thanh toán một phần
Phương thức:
Kẻ gian chỉ thanh toán một phần (ví dụ 1000) nhằm chiếm toàn bộ tài sản (ví dụ lệnh 10000).
Phòng ngừa:
Chỉ mở khóa khi toàn bộ số tiền đã vào tài khoản. Nếu có bất thường, liên hệ hỗ trợ nền tảng.
Chương 3: Gian lận cấp cao và phòng ngừa
1. Gian lận đảm bảo giả (ngụy trang)
Phương thức:
Kẻ gian giả vờ hợp tác lâu dài để lấy lòng tin, thông qua “người bảo lãnh” hoặc mạo danh nhân viên/nhân vật nổi tiếng để chiếm tài sản.
Phòng ngừa:
Hỗ trợ của nền tảng không cung cấp dịch vụ bảo lãnh. Mọi yêu cầu bảo lãnh là gian lận.
2. Gian lận “đối sàn” qua quảng cáo giả
Phương thức:
Đặt giá thấp để dụ thanh toán vào tài khoản khác ngoài lệnh, cuối cùng người bán bị thiệt hại.
Phòng ngừa:
Chỉ thanh toán cho đối tác lệnh, đảm bảo tài khoản đã xác thực.
Chương 4: Khuyến nghị giao dịch an toàn
Tất cả giao dịch phải thực hiện trong nền tảng; giao dịch riêng tư bị cấm. Sử dụng tài khoản đã xác thực đúng thông tin trên nền tảng. Xác nhận tiền thực tế đã vào tài khoản; không chấp nhận ảnh chụp màn hình. Không sử dụng thanh toán hộ, không nhận thanh toán từ tài khoản chưa xác thực. Khi phát hiện tình huống đáng ngờ, ngay lập tức liên hệ hỗ trợ nền tảng, không mở tài sản tùy tiện.
Lưu ý quan trọng
Nền tảng ASTX luôn cam kết cung cấp môi trường giao dịch an toàn, đáng tin cậy, nhưng việc bảo vệ tài sản vẫn là trách nhiệm của người dùng. Hãy cảnh giác, tuân thủ quy tắc giao dịch an toàn, tránh thiệt hại không cần thiết.
Nếu phát hiện giao dịch đáng ngờ, báo ngay cho bộ phận hỗ trợ ASTX.