Chương 1: Mục Đích và Cơ Sở Hướng Dẫn
Để phòng ngừa và chống lại các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, đảm bảo tuân thủ trong giao dịch tài sản số và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nền tảng và người dùng, ASTX xây dựng hướng dẫn này.
Hướng dẫn dựa trên các luật và quy định quốc tế về AML và CFT, kết hợp với Quy Định Chống Rửa Tiền ASTX, Thỏa Thuận Người Dùng và các quy định quản lý nền tảng khác.
Các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể đe dọa tính ổn định của giao dịch tài sản số, tăng rủi ro pháp lý và vận hành của nền tảng, và thậm chí ảnh hưởng đến an ninh tài chính quốc gia và quốc tế. Do đó, ASTX sẽ thực hiện hướng dẫn này một cách nghiêm ngặt, thực hiện đầy đủ trách nhiệm AML và CFT.
Chương 2: Phạm Vi Áp Dụng
Hướng dẫn này áp dụng cho tất cả người dùng giao dịch trên Nền tảng OTC ASTX (sau đây gọi là “Nền tảng OTC”).
Tất cả người dùng phải tuân thủ luật AML và CFT tại quốc gia hoặc khu vực của mình và thực hiện hướng dẫn này trong giới hạn pháp lý cho phép. Nếu luật địa phương nghiêm ngặt hơn, phải ưu tiên tuân thủ luật địa phương.
Chương 3: Định Nghĩa AML và CFT
AML (Chống Rửa Tiền) và CFT (Chống Tài Trợ Khủng Bố) là các biện pháp nhằm ngăn chặn việc cá nhân sử dụng nền tảng OTC để che giấu nguồn và bản chất của lợi nhuận bất hợp pháp, bao gồm:
Tội phạm ma túy Tội phạm tổ chức Hoạt động khủng bố Buôn lậu Tham nhũng và hối lộ Gian lận tài chính Tội phạm phá hoại trật tự tài chính
ASTX thực hiện nghiêm ngặt các quy định liên quan và áp dụng các biện pháp tuân thủ để đảm bảo an toàn giao dịch.
Chương 4: Nguyên Tắc Cơ Bản AML trên Nền Tảng OTC
Nguyên tắc Toàn diện: Đánh giá rủi ro rửa tiền tiềm ẩn của người dùng và thực hiện các biện pháp giám sát hiệu quả. Nguyên tắc Thận trọng: Thực hiện chính sách KYC (Know Your Customer / Nhận biết khách hàng) nghiêm ngặt, nâng cao khả năng xác minh danh tính người dùng và giám sát rủi ro giao dịch một cách thận trọng. Nguyên tắc Liên tục: Theo dõi hoạt động người dùng liên tục, cập nhật đánh giá rủi ro định kỳ và thực hiện các biện pháp phù hợp với thay đổi. Nguyên tắc Bảo mật: Thông tin danh tính, dữ liệu giao dịch và dữ liệu đánh giá rủi ro của người dùng được giữ bí mật nghiêm ngặt, trừ khi pháp luật yêu cầu. Nguyên tắc Quản lý Phân cấp: Phân loại người dùng theo mức rủi ro và áp dụng quy trình kiểm tra chặt chẽ hơn cho người dùng rủi ro cao.
Chương 5: Xác Minh Danh Tính Người Dùng Cá Nhân
Người dùng cá nhân trên nền tảng OTC ASTX phải cung cấp các tài liệu sau theo quy định AML:
Họ và tên đầy đủ Bản sao CMND/CCCD hoặc hộ chiếu Các giấy tờ xác thực danh tính khác theo yêu cầu của nền tảng
Chương 6: Xác Minh Danh Tính Người Dùng Tổ Chức
Người dùng tổ chức trên nền tảng OTC ASTX phải cung cấp:
Tên công ty Địa chỉ trụ sở đăng ký Tên và địa chỉ đại diện pháp luật Giấy phép kinh doanh Bản sao CMND/CCCD hoặc hộ chiếu của đại diện pháp luật Các tài liệu khác theo yêu cầu của nền tảng
Chương 7: Kiểm Tra Hồ Sơ Người Dùng
Nền tảng OTC sẽ xác minh hồ sơ danh tính người dùng theo quy định AML và hệ thống KYC. Nếu có bất thường hoặc nghi ngờ, ASTX có quyền xác minh với cơ quan quản lý và tiến hành điều tra thêm.
Chương 8: Giám Sát Người Dùng Rủi Ro Thấp
Người dùng rủi ro thấp sẽ được giám sát hàng ngày, đồng thời ASTX có quyền đánh giá lại mức độ rủi ro.
Chương 9: Giám Sát Người Dùng Rủi Ro Cao
Với người dùng rủi ro cao, nền tảng OTC sẽ thực hiện:
Kiểm tra lại danh tính mỗi 6 tháng Xác minh nguồn vốn và mục đích giao dịch Thu thập thông tin tình hình kinh tế hoặc kinh doanh Tăng cường giám sát giao dịch và thực hiện biện pháp nếu phát hiện hành vi bất thường
Chương 10: Lưu Trữ Dữ Liệu Người Dùng
Thông tin danh tính: Lưu ít nhất 5 năm sau khi quan hệ kinh doanh kết thúc Giao dịch: Lưu ít nhất 5 năm sau khi giao dịch hoàn tất
Chương 11: Lưu Ý cho Người Dùng
Người dùng OTC phải tuân thủ:
Không cho mượn tài khoản cho người khác Không cho thuê, bán hoặc chia sẻ giấy tờ tùy thân Không cho thuê, bán hoặc tiết lộ thông tin ngân hàng, thẻ hoặc mật khẩu Phải hợp tác với quy trình xác minh và kiểm tra danh tính Sử dụng tổ chức tài chính bên thứ ba an toàn và đáng tin cậy cho thanh toán
Vi phạm có thể dẫn đến khóa tài khoản hoặc đưa vào danh sách đen của cơ quan quản lý.
Chương 12: Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ
Nếu người dùng phát hiện giao dịch đáng ngờ hoặc nghi ngờ tài khoản liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động bất hợp pháp khác, hãy báo cáo ngay với ASTX.
Chương 13: Ngày Có Hiệu Lực
Hướng dẫn này có hiệu lực kể từ ngày công bố. ASTX sẽ cập nhật chính sách AML và CFT định kỳ để tuân thủ các quy định mới nhất.