Para garantir a segurança dos fundos dos usuários da ASTX, prevenir a entrada de fundos ilegais e reduzir o risco de congelamento de cartões bancários, todos os usuários devem ler atentamente este guia e cumprir rigorosamente as regras relevantes, mantendo um ambiente de negociação seguro e estável.
Capítulo 1: Como evitar fundos ilegais e prevenir o congelamento do cartão bancário
Ao realizar transações em moeda fiduciária, os usuários devem observar os seguintes pontos:
1. Regras de transferência da conta
• Não aceitar transferências de contas de terceiros: todos os recebimentos devem vir de contas em nome do titular, correspondendo à identidade do parceiro da transação. Se receber transferências de contas não verificadas, devolva o valor ao remetente original para evitar a ativação do controle de risco do banco.
• Evitar pagamentos ou recebimentos por terceiros: é proibido usar terceiros para pagar ou receber, garantindo que a identidade do pagador corresponda à transação.
2. Tratamento de observações sensíveis nas transferências
• Evite notas sensíveis: não inclua termos como “USDT”, “BTC” ou “ETH” nas observações da transferência, para evitar bloqueio pelo banco.
• Filtragem de fundos: se receber uma transferência com observações sensíveis, recomenda-se devolver o valor e adicionar a nota “transferência incorreta” para reduzir o risco de congelamento.
3. Uso separado de cartões para recebimento e pagamento
• Cartão exclusivo: use um cartão apenas para recebimento e outro para pagamento, evitando misturar fundos e ativar o controle de risco.
• Substitua o cartão de recebimento regularmente: cartões usados com alta frequência devem ser trocados periodicamente e os fundos transferidos para um cartão seguro.
4. Gestão e movimentação de fundos
• Reduzir fundos parados no cartão de recebimento: evite manter grandes quantias por longos períodos; transfira regularmente para um cartão seguro ou conta de investimento.
• Rotação periódica de cartões: utilize vários cartões para distribuir fundos e reduzir a probabilidade de congelamento.
5. Verificação do uso do cartão
• Cartões não utilizados por longos períodos: antes do primeiro uso, realize uma pequena transação de teste para garantir que o cartão possa receber e enviar fundos normalmente.
Capítulo 2: Estratégias de filtragem de fundos
A filtragem de fundos pode reduzir efetivamente os riscos de controle do banco, garantindo segurança e conformidade nas transações:
1. Métodos de filtragem de fundos
(1) Filtragem via Alipay ou Yu’ebao
• Após receber fundos, deposite-os no saldo do Alipay ou na conta Yu’ebao.
• Após certo período ou operação de investimento, transfira os fundos para outro cartão seguro.
(2) Filtragem via produtos de investimento de curto prazo
• Deposite os fundos em plataformas de investimento confiáveis, como Lufax ou Yu’ebao, adquirindo produtos de investimento de curto prazo ou depósitos de 7–30 dias.
• Após o vencimento, retire os fundos para um novo cartão, evitando transações frequentes que possam acionar controle de risco.
(3) Sacar dinheiro e depositar em novo cartão (para transações pequenas)
• Após receber fundos no cartão, saque o dinheiro primeiro e depois deposite em um cartão seguro.
• Recomenda-se realizar esta operação no balcão, evitando o uso frequente de caixas eletrônicos ou aplicativos móveis que possam ativar o controle de risco.
Observação: a filtragem de fundos deve estar em conformidade com as leis bancárias e nacionais, garantindo a legalidade das transações.
Capítulo 3: Procedimentos para cartões bancários congelados
Os cartões bancários congelados são classificados como congelamento bancário e congelamento judicial, com os procedimentos a seguir:
Seção 1: Congelamento bancário
1. Motivos do congelamento
• Controle de risco do banco: alguns bancos não suportam transações com criptomoedas; se detectarem que a conta realizou transações com criptomoedas (ex.: notas contendo BTC/ETH/USDT), a conta poderá ser congelada.
• Comportamento de transações anormais:
• Transferências grandes à noite
• Transações de alta frequência, múltiplas contas
• Cartão não utilizado por longos períodos com transações grandes repentinas
• Notas de transferência contendo termos sensíveis
2. Como proceder
• Contatar o banco: informe-se sobre o motivo do congelamento e o processo de resolução.
• Fornecer documentação:
• Documento de identidade / passaporte
• Comprovante de origem de fundos (extratos de salário, registros de transações)
• Extrato bancário carimbado
• Aguardar análise e desbloqueio: geralmente de 7–15 dias úteis para revisão e restauração do uso da conta.
3. Medidas preventivas
• Avisar o parceiro de transação para não colocar notas relacionadas a criptomoedas.
• Usar múltiplos cartões alternadamente para evitar transações frequentes em um único cartão.
• Transferir fundos regularmente para reduzir o risco de congelamento devido a grandes transações.
Seção 2: Congelamento judicial
1. Motivos do congelamento
• Suspeita de transações financeiras ilegais: a conta está relacionada a fraudes, esquemas de pirâmide ou captação ilegal de recursos.
• Inclusão em investigação: o fluxo de fundos está vinculado a casos criminais.
2. Procedimentos
Verificar o estado do congelamento: • Contatar o banco ou a polícia para obter informações (período, tipo, órgão responsável). Preparar documentação: • Documento de identidade • Comprovantes de transações recentes • Extrato bancário carimbado • Comprovante de renda legal (holerites, faturas) Cooperar com a investigação: • Apresentar documentos às autoridades para comprovar a legalidade dos fundos • Congelamento curto (36–72 horas): aguardar desbloqueio automático • Congelamento longo (6 meses–1 ano): não pode ser desbloqueado antes da conclusão do caso, é necessário cooperar com a investigação Transferência de fundos após desbloqueio: • Recomenda-se transferir imediatamente os fundos para evitar novo congelamento.
3. Medidas preventivas
• Filtragem de fundos: filtrar antes de transferir a partir do cartão de recebimento.
• Pagamentos e recebimentos em nome real: garantir que o titular da conta corresponda ao nome do cartão.
• Devolver pagamentos não verificados imediatamente: adicionar nota “erro de transferência” para evitar envolvimento em casos.
Conclusão
Seguir rigorosamente as regras de gestão de fundos, separar cartões de recebimento e pagamento e filtrar fundos adequadamente pode reduzir significativamente o risco de congelamento de cartões bancários. Em caso de congelamento, contate imediatamente o banco ou as autoridades judiciais e forneça documentação legal para cooperar na resolução.