Bab 1: Tujuan dan Dasar Panduan
Untuk mencegah dan memberantas aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme, memastikan kepatuhan dalam perdagangan aset digital, serta melindungi hak hukum platform dan penggunanya, ASTX menyusun panduan ini.
Panduan ini didasarkan pada hukum dan peraturan internasional terkait AML dan CFT, bersamaan dengan Aturan Anti-Pencucian Uang ASTX, Perjanjian Pengguna, dan peraturan manajemen platform lainnya.
Aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme dapat mengancam stabilitas perdagangan aset digital, meningkatkan risiko hukum dan operasional platform, dan bahkan memengaruhi keamanan keuangan nasional dan internasional. Oleh karena itu, ASTX akan melaksanakan panduan ini secara ketat dan memenuhi sepenuhnya tanggung jawab AML dan CFT.
Bab 2: Lingkup Penerapan
Panduan ini berlaku untuk semua pengguna yang melakukan transaksi di Platform OTC ASTX (selanjutnya disebut “Platform OTC”).
Semua pengguna wajib mematuhi hukum AML dan CFT di negara atau wilayah mereka dan mengikuti panduan ini sesuai dengan batasan hukum yang berlaku. Jika hukum lokal lebih ketat, maka hukum lokal harus diutamakan.
Bab 3: Definisi AML dan CFT
AML (Anti-Money Laundering / Pencegahan Pencucian Uang) dan CFT (Counter Financing of Terrorism / Pencegahan Pendanaan Terorisme) merujuk pada langkah-langkah untuk mencegah individu menggunakan Platform OTC untuk menyamarkan atau menyembunyikan sumber dan sifat dari keuntungan ilegal, termasuk:
Kejahatan narkoba Kejahatan terorganisir Aktivitas terorisme Penyelundupan Korupsi dan suap Penipuan keuangan Kejahatan yang merusak tatanan keuangan
ASTX secara ketat menerapkan peraturan yang relevan dan mengambil langkah kepatuhan untuk menjamin keamanan transaksi.
Bab 4: Prinsip Dasar AML di Platform OTC
Prinsip Komprehensif: Menilai risiko pencucian uang pengguna secara menyeluruh dan menerapkan tindakan pengawasan yang efektif. Prinsip Kehati-hatian: Melaksanakan kebijakan KYC (Know Your Customer / Kenali Pelanggan Anda) secara ketat, meningkatkan kemampuan identifikasi pengguna, dan memantau risiko transaksi secara hati-hati. Prinsip Berkelanjutan: Mengawasi aktivitas pengguna secara terus-menerus, memperbarui evaluasi risiko secara berkala, dan mengambil tindakan sesuai perubahan. Prinsip Kerahasiaan: Informasi identitas pengguna, data transaksi, dan evaluasi risiko dijaga kerahasiaannya, kecuali diminta secara hukum. Prinsip Manajemen Bertingkat: Mengklasifikasikan pengguna berdasarkan tingkat risiko dan menerapkan prosedur audit yang lebih ketat untuk pengguna berisiko tinggi.
Bab 5: Identifikasi Pengguna Individual
Pengguna individual di platform OTC ASTX harus menyerahkan dokumen berikut sesuai ketentuan AML:
Nama lengkap Salinan KTP atau paspor Dokumen verifikasi identitas lainnya sesuai permintaan platform
Bab 6: Identifikasi Pengguna Institusional
Pengguna institusional di platform OTC ASTX harus menyerahkan:
Nama perusahaan Alamat kantor terdaftar Nama dan alamat perwakilan hukum Surat izin usaha Salinan KTP atau paspor perwakilan hukum Dokumen lain yang diminta oleh platform
Bab 7: Pemeriksaan Data Pengguna
Platform OTC akan memverifikasi identitas pengguna sesuai regulasi AML dan sistem KYC. Jika ada kejanggalan atau keraguan, ASTX berhak melakukan verifikasi dengan otoritas pengawas dan melakukan investigasi lebih lanjut.
Bab 8: Pemantauan Pengguna Risiko Rendah
Pengguna berisiko rendah akan dipantau secara rutin, dengan hak untuk menilai ulang tingkat risiko mereka.
Bab 9: Pemantauan Pengguna Risiko Tinggi
Untuk pengguna berisiko tinggi, platform OTC akan melakukan:
Pemeriksaan ulang identitas setiap 6 bulan Verifikasi sumber dana dan tujuan transaksi Mengumpulkan informasi kondisi ekonomi atau bisnis Memperkuat pengawasan transaksi dan mengambil tindakan jika ditemukan perilaku abnormal
Bab 10: Penyimpanan dan Retensi Data Pengguna
Informasi identitas: Disimpan minimal 5 tahun setelah hubungan bisnis berakhir Catatan transaksi: Disimpan minimal 5 tahun setelah transaksi selesai
Bab 11: Hal yang Perlu Diperhatikan Pengguna
Pengguna OTC harus mematuhi:
Tidak meminjamkan akun kepada pihak lain Tidak menyewakan, menjual, atau membagikan dokumen identitas Tidak menyewakan, menjual, atau membocorkan informasi bank, kartu, atau kata sandi Harus bekerja sama dengan proses verifikasi identitas dan audit Menggunakan lembaga keuangan pihak ketiga yang aman dan terpercaya untuk pembayaran
Pelanggaran dapat mengakibatkan pembekuan akun atau masuk daftar hitam regulator.
Bab 12: Pelaporan Transaksi Mencurigakan
Jika pengguna menemukan transaksi mencurigakan atau mencurigai akun terlibat dalam pencucian uang, pendanaan terorisme, atau aktivitas ilegal lainnya, segera laporkan ke platform ASTX.
Bab 13: Tanggal Efektif
Panduan ini berlaku sejak tanggal diterbitkan. ASTX akan memperbarui kebijakan AML dan CFT secara berkala agar sesuai dengan persyaratan regulasi terbaru.