لحماية أموال المستخدمين ومنع عمليات الاحتيال والمعاملات غير القانونية، يُرجى من جميع المستخدمين قراءة هذا الدليل بعناية والالتزام الصارم بقواعد الوقاية ذات الصلة.
الفصل الأول: أساليب الاحتيال الأولية وطرق الوقاية
1. احتيال الرسائل النصية القصيرة
أسلوب الاحتيال:
يقوم المحتالون بطلب الصفقة، ثم يؤخرون الوقت عبر الدردشة ويرسلون رسائل مزيفة تؤكد وصول الأموال، مما يدفعك للإفراج عن الأصول الرقمية قبل التأكد الفعلي.
طريقة الوقاية:
لا تعتمد على الرسائل النصية فقط للتحقق من وصول الأموال، يجب تسجيل الدخول إلى تطبيق البنك أو البنك عبر الإنترنت للتحقق من الرصيد الفعلي.
2. احتيال الدفع بالنيابة
أسلوب الاحتيال:
يستخدم المحتالون ميزة “الدفع بالنيابة” في Alipay أو WeChat لإيهامك بأن الطرف الآخر قد دفع. قد يستخدمون رمز QR بمبلغ ثابت لإرباكك ودفعك لدفع مبلغ أكبر من قيمة الطلب.
طريقة الوقاية:
رفض الدفع بالنيابة، تقبل فقط طرق التحويل العادية. تحقق من المبلغ قبل الدفع باستخدام QR.
3. احتيال الصور المفبركة (PS)
أسلوب الاحتيال:
يقوم المحتالون بتزوير لقطات شاشة تحويل بنكي لجعلك تعتقد أن الأموال وصلت، ويطالبونك بالإفراج عن العملات.
طريقة الوقاية:
اعتمد على وصول الأموال الفعلي فقط، وسجل الدخول إلى تطبيق البنك للتحقق من الرصيد، لا تعتمد على الصور فقط.
4. احتيال التحويل الخاطئ
أسلوب الاحتيال:
يقوم المحتالون بتحويل الأموال إلى حساباتهم، ويقدمون صورة التحويل ويطلبون الإفراج عن الأصول الرقمية.
طريقة الوقاية:
اعتمد على سجل الحساب الخاص بك فقط، لا تفِ بالإفراج قبل وصول الأموال.
5. احتيال التداخل بين عدة طلبات
أسلوب الاحتيال:
يقوم المحتالون بتقديم عدة طلبات متتالية، بعضها غير مدفوع ولكنه يتم وسمه كـ “مدفوع”، مما يربك البائع ويدفعه للإفراج عن الطلبات غير المدفوعة.
طريقة الوقاية:
تحقق من تفاصيل الطلب والسجلات، يجب أن يكون اسم حساب الدفع مطابقاً للمعلومات الرسمية على المنصة.
6. احتيال مزيف عبر وظائف Alipay
أسلوب الاحتيال:
ينقر المحتالون على “تم الدفع” دون دفع فعلي، ويستخدمون وظيفة التحصيل في Alipay لإيهامك بالدفع.
طريقة الوقاية:
رفض أي طلبات تحصيل غير معروفة، لا تفِ بالإفراج بسبب الضغط أو الإلحاح.
الفصل الثاني: أساليب الاحتيال المتقدمة وطرق الوقاية
1. احتيال تبديل الطلبات بنفس المبلغ
أسلوب الاحتيال:
يدفع المحتال A المبلغ فعليًا لكنه لا يوسم كمدفوع، المحتال B لا يدفع ولكنه يوسم كمدفوع ويرسل صورة دفع A، لإيهام البائع بالإفراج عن العملات لـ B.
طريقة الوقاية:
تحقق من معلومات حساب الدفع، وتأكد أن الأموال من مشتري الطلب الفعلي.
2. احتيال الدفع الجزئي
أسلوب الاحتيال:
يدفع المحتال جزءاً فقط من المبلغ (مثلاً 1000 يوان) ويحاول الحصول على كامل الأصول (مثل طلب بقيمة 10000 يوان).
طريقة الوقاية:
يجب أن يصل كامل المبلغ، الدفع الجزئي لا يُفرج عنه. في حال وجود أي مشكلة، تواصل مع دعم المنصة للتحقق.
الفصل الرابع: نصائح للمعاملات الآمنة
يجب إتمام جميع المعاملات داخل المنصة، ممنوع التعامل خارجها. استخدم حسابًا معتمداً بالاسم الحقيقي للمدفوعات، ويجب أن يتطابق مع معلومات المنصة. اعتمد فقط على وصول الأموال الفعلي، لا تقبل أي إثبات صور للشاشة. لا تستخدم الدفع بالنيابة، لا تقبل مدفوعات غير موثقة، ولا تقدم حسابات الآخرين للمعاملة. في حال وجود شكوك، تواصل فورًا مع دعم المنصة ولا تقم بالإفراج عن الأصول قبل التأكد.