Nhằm thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ pháp lý liên quan đến Phòng, chống rửa tiền (Anti-Money Laundering – AML) và Phòng, chống tài trợ khủng bố (Counter-Terrorist Financing – CTF), ngăn chặn việc lợi dụng nền tảng giao dịch tài sản số cho các hoạt động bất hợp pháp, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng cũng như đảm bảo hoạt động ổn định và tuân thủ của nền tảng, ASTX ban hành “Hướng Dẫn Người Dùng Về Phòng, Chống Rửa Tiền Và Tài Trợ Khủng Bố” (sau đây gọi là “Hướng Dẫn”).
Điều 1. Mục đích và Cơ sở pháp lý
Hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến trật tự tài chính và lợi ích công cộng, có thể thúc đẩy tham nhũng, phát sinh tội phạm, làm rối loạn thị trường và gây rủi ro đáng kể đối với hoạt động tuân thủ và uy tín của nền tảng.
ASTX xây dựng và duy trì cơ chế quản lý rủi ro toàn diện phù hợp với các luật, quy định và yêu cầu quản lý hiện hành về AML và CTF, cũng như các chính sách tuân thủ nội bộ, nhằm phòng ngừa, phát hiện và báo cáo các hành vi vi phạm pháp luật.
Điều 2. Phạm vi áp dụng
Hướng Dẫn này áp dụng đối với tất cả người dùng đăng ký và sử dụng dịch vụ trên nền tảng ASTX.
Khi sử dụng dịch vụ, người dùng phải tuân thủ các quy định về AML và CTF tại quốc gia hoặc khu vực nơi mình cư trú. Trường hợp pháp luật địa phương có quy định nghiêm ngặt hơn Hướng Dẫn này, pháp luật địa phương sẽ được ưu tiên áp dụng.
Điều 3. Quản lý Phòng, chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố
ASTX nghiêm cấm mọi cá nhân hoặc tổ chức sử dụng nền tảng để che giấu, ngụy trang hoặc chuyển dịch nguồn gốc, bản chất của tài sản hoặc lợi nhuận có được từ hành vi phạm pháp. Các hành vi phạm pháp bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Tội phạm liên quan đến ma túy
Tội phạm có tổ chức
Tội phạm khủng bố
Buôn lậu
Tham nhũng và hối lộ
Gian lận tài chính
Các hành vi phá hoại trật tự quản lý tài chính
Các hành vi phạm pháp nghiêm trọng khác theo quy định pháp luật
Để giảm thiểu rủi ro nêu trên, nền tảng sẽ thực hiện các biện pháp như xác minh danh tính khách hàng (KYC), phân loại rủi ro, giám sát giao dịch, phát hiện hành vi bất thường và báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định pháp luật.
Điều 4. Nguyên tắc cơ bản về AML và CTF
ASTX tuân thủ các nguyên tắc sau khi triển khai công tác AML và CTF:
Nguyên tắc toàn diện
Áp dụng nhận diện và giám sát rủi ro đối với tất cả người dùng nhằm bao quát toàn bộ rủi ro tiềm ẩn.Nguyên tắc thận trọng
Đánh giá rủi ro dựa trên việc hiểu rõ danh tính khách hàng, nguồn tiền và hành vi giao dịch, từ đó áp dụng các biện pháp quản lý phù hợp.Nguyên tắc liên tục
Thực hiện giám sát liên tục hồ sơ rủi ro của khách hàng và điều chỉnh biện pháp quản lý theo sự thay đổi của mức độ rủi ro.Nguyên tắc bảo mật
Bảo vệ thông tin nhận dạng, dữ liệu giao dịch và kết quả đánh giá rủi ro theo quy định pháp luật. Thông tin chỉ được cung cấp cho cơ quan có thẩm quyền khi có yêu cầu hợp pháp.Nguyên tắc quản lý theo cấp độ rủi ro
Áp dụng quản lý phân tầng theo mức độ rủi ro, tăng cường thẩm định và giám sát đối với khách hàng có rủi ro cao.
Điều 5. Xác minh danh tính và thẩm định hồ sơ
Theo quy định về nhận diện khách hàng trong AML, nền tảng sẽ xem xét, xác minh và lưu trữ thông tin nhận dạng cùng các tài liệu liên quan do người dùng cung cấp.
Khi cần thiết, nền tảng có quyền xác minh thông tin với cơ quan có thẩm quyền hoặc tổ chức hợp pháp theo quy định pháp luật. Người dùng có nghĩa vụ hợp tác trong quá trình xác minh và thẩm định.
Điều 6. Quản lý phân loại rủi ro
Quản lý khách hàng rủi ro thấp
Khách hàng được đánh giá là rủi ro thấp sẽ được giám sát theo quy trình thông thường. Nền tảng có quyền điều chỉnh mức độ rủi ro dựa trên hành vi giao dịch hoặc các yếu tố thay đổi.Quản lý khách hàng rủi ro cao
Khách hàng được phân loại là rủi ro cao sẽ được rà soát ít nhất mỗi sáu tháng, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Cập nhật thông tin nhận dạng
Xác minh nguồn và mục đích sử dụng tiền
Đánh giá tình hình kinh tế hoặc hoạt động kinh doanh
Xem xét tính hợp lý của hành vi giao dịch
Trong trường hợp cần thiết, nền tảng có thể áp dụng biện pháp thẩm định tăng cường, hạn chế một số chức năng tài khoản hoặc các biện pháp kiểm soát rủi ro khác.
Điều 7. Nghĩa vụ tuân thủ của người dùng
Để đảm bảo an toàn tài khoản và hoạt động tuân thủ của nền tảng, người dùng phải:
Không cho mượn, chuyển nhượng hoặc ủy quyền tài khoản cho người khác sử dụng
Không cho thuê, cho mượn hoặc chuyển giao giấy tờ tùy thân
Không tiết lộ thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc dữ liệu bảo mật quan trọng
Hợp tác với nền tảng trong các hoạt động xác minh danh tính và rà soát rủi ro
Nếu người dùng vi phạm các quy định trên, nền tảng có quyền áp dụng các biện pháp như hạn chế tài khoản, tạm ngừng hoặc chấm dứt dịch vụ theo quy định pháp luật và quy tắc nền tảng.
Điều 8. Báo cáo hành vi đáng ngờ
Nếu người dùng phát hiện bất kỳ tài khoản hoặc giao dịch nào có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, người dùng phải thông báo ngay cho nền tảng.
Nền tảng sẽ xem xét và xử lý theo quy định pháp luật và yêu cầu của cơ quan quản lý.
Điều 9. Quyền sửa đổi và giải thích
ASTX có quyền sửa đổi Hướng Dẫn này theo thay đổi của pháp luật, chính sách quản lý hoặc nhu cầu kinh doanh. Các sửa đổi sẽ được công bố thông qua website chính thức hoặc các kênh thông báo phù hợp.
Quyền giải thích cuối cùng đối với Hướng Dẫn này thuộc về ASTX.