第1章：ガイド策定の目的と根拠
マネーロンダリングおよびテロ資金供与活動を防止・取り締まり、デジタル資産取引のコンプライアンスを確保し、プラットフォームおよびユーザーの法的権利を保護するため、ASTXは本ガイドを策定しました。
本ガイドは、国際的なAMLおよびCFTの法律・規制を基盤とし、ASTX反マネーロンダリング規則、ユーザー契約、およびその他プラットフォーム管理規定を参照しています。
マネーロンダリングやテロ資金供与活動は、デジタル資産取引の安定性を脅かし、プラットフォームの法的・運営上のリスクを増加させ、国家および国際金融の安全性にも影響を与える可能性があります。そのため、ASTXは本ガイドを厳格に実施し、AMLおよびCFTの責任を全面的に履行します。
第2章：適用範囲
本ガイドは、ASTX OTCプラットフォーム（以下「OTCプラットフォーム」）で取引するすべてのユーザーに適用されます。
すべてのユーザーは、自身の所在国・地域のAMLおよびCFT関連法規を遵守し、法的範囲内で本ガイドを実行する必要があります。より厳しい規制が現地法にある場合は、現地法を優先して遵守してください。
第3章：AMLおよびCFTの定義
**アンチマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与防止（CFT）**とは、OTCプラットフォームの取引を利用して、以下の不法収益およびその利益の出所や性質を隠蔽・偽装する行為を防止するための措置を指します。
麻薬犯罪 組織犯罪 テロ活動 密輸犯罪 汚職・贈賄犯罪 金融詐欺 金融秩序を乱す犯罪
ASTXは、関連法規を厳格に遵守し、取引の安全性を確保するために適法な対策を講じます。
第4章：OTCプラットフォームにおけるAMLの基本原則
包括性原則: ユーザーの潜在的マネーロンダリングリスクを総合的に評価し、有効なリスク監視措置を実施 慎重性原則: KYC（顧客確認）ポリシーを厳格に実施し、ユーザー識別能力を高め、取引リスクを慎重に監視 継続性原則: ユーザーの取引行動を継続的に監視し、リスク評価を定期的に更新し、変化に応じて対策を実施 機密性原則: ユーザーの身元情報、取引データ、リスク評価情報は厳格に保護され、法的要請を除き外部に提供しない 階層管理原則: ユーザーをリスクレベルに応じて管理し、高リスクユーザーにはより厳格な審査プロセスを適用
第5章：個人ユーザーの身元確認
OTC個人ユーザーは、以下の書類をAML規定に従って提出する必要があります：
氏名 身分証またはパスポートのコピー プラットフォームが要求するその他の身分確認書類
第6章：法人ユーザーの身元確認
OTC法人ユーザーは、以下を提出する必要があります：
会社名 登記住所 法定代表者の氏名および住所 事業許可証 法定代表者の身分証またはパスポートのコピー プラットフォームが要求するその他資料
第7章：ユーザー情報の審査
OTCプラットフォームは、AML規制およびKYC制度に基づきユーザーの身元情報を確認します。情報に異常や疑義がある場合、ASTXは監督当局に確認を行い、必要に応じて追加調査を実施する権利を有します。
第8章：低リスクユーザーの監視
低リスクユーザーは日常的に監視され、リスクレベルの再評価権をプラットフォームが保持します。
第9章：高リスクユーザーの監視
高リスクユーザーには、OTCプラットフォームは以下の措置を実施します：
6か月ごとの身元再確認 資金源および取引目的の確認 財務状況や経営状況の情報収集 取引監視の強化、異常行動発見時は適切な措置を実施
第10章：ユーザーデータの保存および保管期間
身元情報: ビジネス関係終了後、少なくとも5年間保存 取引記録: 取引終了後、少なくとも5年間保存
第11章：ユーザーの注意事項
OTCユーザーは以下を遵守する必要があります：
アカウントを他人に貸与しない 身分証を貸与・販売・共有しない 銀行口座、銀行カード、通帳、パスワード情報を貸与・販売・漏洩しない 身元確認および審査に協力する 安全で信頼できる金融機関を利用して支払いを行う
規則違反はアカウント凍結や監督機関によるブラックリスト登録の原因となります。
第12章：疑わしい取引の報告
ユーザーが疑わしい取引やアカウントがマネーロンダリング、テロ資金供与、その他違法活動に関与している可能性を発見した場合、直ちにASTXプラットフォームに報告する必要があります。
第13章：施行日
本ガイドは公開日より施行されます。ASTXは、最新の規制要件に従ってAMLおよびCFTポリシーを定期的に更新します。