Capítulo 1: Propósito y Base de la Guía
Con el fin de prevenir y combatir actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, garantizar la conformidad en el comercio de activos digitales y proteger los derechos legales de la plataforma y sus usuarios, ASTX ha elaborado esta guía.
La guía se basa en leyes y regulaciones internacionales de AML y CFT, junto con las Reglas de Prevención de Lavado de Dinero de ASTX, el Acuerdo de Usuario y otras políticas de gestión de la plataforma.
Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo amenazan gravemente la estabilidad del comercio de activos digitales, incrementan riesgos legales y operativos de la plataforma, y pueden afectar la seguridad financiera nacional e internacional. Por ello, ASTX implementará estrictamente esta guía y cumplirá plenamente con las responsabilidades de AML y CFT.
Capítulo 2: Alcance de Aplicación
Esta guía aplica a todos los usuarios que realicen transacciones en la plataforma OTC de ASTX (en adelante “Plataforma OTC”).
Todos los usuarios deben cumplir con las leyes locales y nacionales de AML y CFT en su jurisdicción y seguir esta guía dentro del marco legal. Si la legislación local es más estricta, debe priorizarse su cumplimiento.
Capítulo 3: Definición de AML y CFT
AML (Anti-Money Laundering / Prevención de Lavado de Dinero) y CFT (Counter Financing of Terrorism / Prevención de Financiamiento del Terrorismo) consisten en medidas para prevenir que individuos utilicen la plataforma OTC para ocultar o disfrazar la fuente y naturaleza de ganancias ilícitas, incluyendo:
Delitos relacionados con drogas Crimen organizado Actividades terroristas Contrabando Corrupción y soborno Fraude financiero Delitos que alteran el orden financiero
ASTX aplicará estrictamente las regulaciones y tomará medidas de cumplimiento para asegurar la seguridad de las transacciones.
Capítulo 4: Principios Básicos de AML en la Plataforma OTC
Principio de Integralidad: Evaluar de manera global los riesgos de lavado de dinero de los usuarios y aplicar medidas efectivas de monitoreo. Principio de Prudencia: Implementar estrictamente la política de KYC (Conozca a su Cliente), mejorar la identificación de usuarios y monitorear transacciones cuidadosamente. Principio de Continuidad: Supervisar continuamente las actividades de los usuarios, actualizar regularmente la evaluación de riesgos y tomar medidas según corresponda. Principio de Confidencialidad: Mantener la confidencialidad de la información de identidad del usuario, datos de transacciones y evaluaciones de riesgo, salvo requerimiento legal. Principio de Gestión por Niveles: Clasificar a los usuarios según su nivel de riesgo y aplicar procedimientos de auditoría más estrictos a los usuarios de alto riesgo.
Capítulo 5: Identificación de Usuarios Individuales
Los usuarios individuales de la plataforma OTC deben presentar la siguiente información según los requisitos de AML:
Nombre completo Copia de documento de identidad o pasaporte Otros documentos de verificación de identidad solicitados por la plataforma
Capítulo 6: Identificación de Usuarios Institucionales
Los usuarios institucionales deben presentar:
Nombre de la empresa Dirección registrada Nombre y domicilio del representante legal Licencia comercial Copia del documento de identidad o pasaporte del representante legal Otros documentos requeridos por la plataforma
Capítulo 7: Revisión de Información del Usuario
La plataforma OTC verificará la información de identidad de los usuarios según las regulaciones AML y el sistema KYC. Si se detectan irregularidades o dudas, ASTX puede verificar con autoridades regulatorias y realizar investigaciones adicionales.
Capítulo 8: Monitoreo de Usuarios de Bajo Riesgo
Los usuarios de bajo riesgo serán monitoreados de manera rutinaria, manteniéndose el derecho de reevaluar su nivel de riesgo.
Capítulo 9: Monitoreo de Usuarios de Alto Riesgo
Para los usuarios de alto riesgo, la plataforma OTC implementará:
Revisión de identidad cada 6 meses Verificación de fuente de fondos y propósito de transacciones Recolección de información sobre situación económica o comercial Monitoreo reforzado de transacciones y acciones ante comportamientos anómalos
Capítulo 10: Almacenamiento y Retención de Datos de Usuario
Información de identidad: Conservar por al menos 5 años tras finalizar la relación comercial Registros de transacciones: Conservar por al menos 5 años después de finalizar la transacción
Capítulo 11: Precauciones para los Usuarios
Los usuarios OTC deben cumplir con:
No prestar su cuenta a terceros No alquilar, vender o compartir documentos de identidad No alquilar, vender o divulgar información bancaria, tarjetas o contraseñas Cooperar con la verificación de identidad y auditorías Usar instituciones financieras seguras y confiables para pagos
El incumplimiento puede resultar en congelamiento de cuenta o inclusión en listas negras regulatorias.
Capítulo 12: Reporte de Transacciones Sospechosas
Si un usuario detecta transacciones sospechosas o sospecha que una cuenta está involucrada en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales, debe reportarlo de inmediato a ASTX.
Capítulo 13: Fecha de Entrada en Vigencia
Esta guía entra en vigencia a partir de la fecha de publicación. ASTX actualizará periódicamente sus políticas de AML y CFT para cumplir con los requisitos regulatorios más recientes.