Para garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios de ASTX, prevenir la entrada de fondos ilegales y reducir el riesgo de que las tarjetas bancarias sean congeladas, todos los usuarios deben leer cuidadosamente esta guía, cumplir estrictamente con las regulaciones y mantener un entorno de negociación seguro y estable.
Capítulo 1: Cómo Evitar Efectivamente Fondos Ilegales y Prevenir el Congelamiento de Tarjetas Bancarias
Al realizar transacciones en moneda fiat, los usuarios deben prestar atención a lo siguiente:
1. Reglas de Transferencia de Cuentas
• No aceptar transferencias desde cuentas de terceros: todos los ingresos deben provenir de cuentas con nombre real que coincidan con la identidad del contraparte. Si se recibe una transferencia de una cuenta no verificada, se debe devolver por la misma vía para evitar activar el control de riesgos del banco.
• Evitar pagos de terceros: está prohibido usar cuentas de otras personas para pagar o recibir fondos; asegúrese de que el pagador sea titular real de la cuenta y coincida con la transacción.
2. Manejo de Transferencias con Palabras Sensibles
• Evitar notas sensibles: no incluir palabras relacionadas con criptomonedas como “USDT”, “BTC”, “ETH” en las notas de transferencia para evitar bloqueos de riesgo bancario.
• Filtrado de fondos: si se recibe una transferencia con palabras sensibles, se recomienda devolverla por la vía original y marcarla como “transferencia errónea” para reducir el riesgo de congelamiento.
3. Separar Tarjetas de Recepción y Pago
• Uso exclusivo de tarjetas: use tarjetas separadas para recibir y pagar, evitando mezclar fondos que puedan activar el control de riesgos.
• Cambiar periódicamente la tarjeta de recepción: las tarjetas de recepción usadas frecuentemente deben cambiarse periódicamente y los fondos transferirse a una tarjeta segura.
4. Gestión y Flujo de Fondos
• Reducir el saldo en la tarjeta de recepción: evite mantener grandes sumas por períodos prolongados; transfiera regularmente a una tarjeta segura o cuenta de inversión.
• Rotar tarjetas periódicamente: use varias tarjetas para distribuir fondos y reducir la probabilidad de congelamiento.
5. Verificación del Uso de la Tarjeta
• Tarjetas no utilizadas durante mucho tiempo: antes del primer uso, realice transacciones pequeñas para asegurar que la cuenta puede enviar y recibir fondos normalmente.
Capítulo 2: Estrategias de Filtrado de Fondos
El filtrado de fondos puede reducir efectivamente el riesgo de control bancario y hacer que los fondos de transacción sean más seguros y conformes a la ley.
1. Métodos de Filtrado de Fondos
(1) Filtrado mediante Alipay o Yu’ebao
• Después de recibir los fondos, deposite en la cuenta de saldo de Alipay o Yu’ebao.
• Después de un tiempo o de operaciones de inversión, transfiera los fondos a otra tarjeta bancaria segura.
(2) Filtrado mediante Productos de Inversión a Corto Plazo
• Deposite fondos en plataformas de inversión confiables (ej.: Lufax, Yu’ebao) y compre productos de inversión a corto plazo o cuentas a la vista (ej.: 7 o 30 días).
• Al vencimiento, retire a una nueva tarjeta bancaria para evitar que transacciones frecuentes activen el control de riesgo.
(3) Retiro de efectivo y depósito en nueva tarjeta (para transacciones pequeñas)
• Después de recibir fondos en la tarjeta bancaria, retire efectivo y deposítelo en una tarjeta segura.
• Se recomienda operar en ventanilla en lugar de ATM o banca móvil para evitar activación del control de riesgo por operaciones frecuentes.
Nota: El filtrado de fondos debe cumplir con las leyes bancarias y nacionales para garantizar la legalidad de las transacciones.
Capítulo 3: Cómo Manejar el Congelamiento de Tarjetas Bancarias
El congelamiento de tarjetas se divide en Congelamiento Bancario y Congelamiento Judicial, con las siguientes medidas de manejo:
Sección 1: Congelamiento Bancario
1. Causas del Congelamiento
• Control de riesgos bancario: algunos bancos no permiten transacciones con activos digitales; si detectan transacciones con criptomonedas (ej.: notas con BTC/ETH/USDT), pueden congelar la cuenta.
• Actividad de transacción anormal:
• Transferencias grandes en la noche
• Transacciones de alta frecuencia o múltiples cuentas
• Tarjetas no utilizadas por largo tiempo con transacciones grandes repentinas
• Notas de transferencia con palabras sensibles
2. Procedimiento de Manejo
• Contactar al banco: consultar la causa del congelamiento y el procedimiento de desbloqueo.
• Presentar documentación:
• Identificación o pasaporte
• Prueba de origen de fondos (recibos de salario, registros de transacciones)
• Extractos bancarios con sello oficial
• Esperar revisión y desbloqueo: normalmente de 7 a 15 días hábiles para completar la revisión y restaurar el acceso a la cuenta.
3. Medidas Preventivas
• Recordar a los contrapartes que no incluyan información de criptomonedas en las notas de transferencia.
• Rotar varias tarjetas para evitar uso frecuente de una sola.
• Transferir fondos regularmente para reducir el riesgo de congelamiento por transacciones grandes.
Sección 2: Congelamiento Judicial
1. Causas del Congelamiento
• Sospecha de transacciones con fondos ilegales: fondos asociados a fraudes, esquemas piramidales o recaudaciones ilegales.
• Sujetos a investigación: flujo de fondos relacionado con casos penales.
2. Procedimiento de Manejo
Consultar la situación de congelamiento • Contactar al banco o autoridad para obtener información sobre el congelamiento (duración, tipo, autoridad responsable). Preparar documentación • Identificación • Prueba de transacciones recientes • Extractos bancarios con sello oficial • Comprobantes de ingresos (recibos de salario, facturas, etc.) Cooperar con la investigación • Presentar documentación ante la autoridad para demostrar legalidad de los fondos • Congelamiento temporal (36–72 horas): esperar desbloqueo automático • Congelamiento prolongado (6 meses–1 año): no se puede desbloquear hasta que se cierre el caso, se requiere cooperación con la investigación Transferencia de fondos después del desbloqueo • Transferir fondos inmediatamente para evitar un segundo congelamiento.
3. Medidas Preventivas
• Filtrado de fondos: primero filtrar en la tarjeta de recepción antes de transferir.
• Pagos con nombre real: asegurarse de que la identidad del remitente y la tarjeta coincidan.
• Rechazar pagos de cuentas no verificadas: devolver inmediatamente y marcar como “transferencia errónea”.
Resumen
Cumplir estrictamente con las reglas de gestión de fondos, separar las tarjetas de recepción y pago, y realizar filtrado adecuado de fondos reduce significativamente el riesgo de congelamiento de tarjetas bancarias. En caso de congelamiento, contactar de inmediato al banco o autoridad judicial y proporcionar documentación legal para el manejo apropiado.