من أجل ضمان أمان معاملاتكم وتوفير بيئة تداول عادلة وشفافة لجميع تجار منصة ASTX، يرجى من جميع التجار قراءة واتباع الملاحظات التالية بعناية.
أولاً: توضيحات متعلّقة بعمليات الاحتيال
أنواع الاحتيال الشائعة
1. الاحتيال عبر البطاقات البنكية
• تزييف إيصالات التحويل: يقوم المحتالون بعدم الدفع فعلياً ولكن يستخدمون برامج لتزوير صور التحويل بهدف خداع تجار ASTX لإطلاق العملة قبل التأكيد.
• رسائل بنكية مزيفة: يتم استخدام برامج لإرسال رسائل قصيرة مقلدة تحمل اسم البنك؛ يجب التحقق دائماً من أن الرسالة صادرة عن رقم البنك الرسمي.
2. الاحتيال عبر وسائل الدفع الإلكتروني (مثل Alipay / WeChat)
• تغيير الاسم ليوهم بأنه قام بالدفع: يقوم المحتال بتغيير اسمه إلى “تم تحويل XXX يوان إليك” لخداع التاجر.
• تزييف صور الدفع: إرسال صورة تحويل مزيفة رغم عدم الدفع.
• إرسال طلب تحصيل بنفس مبلغ الطلب: مثال: إذا كانت قيمة الطلب 3000 يوان، يقوم المحتال بإرسال طلب تحصيل بقيمة 3000 يوان لخداع التاجر.
3. الاحتيال عبر منصات التواصل الاجتماعي
(استخدام صور أو معرفات مزيفة أو انتحال شخصية المشتري أو البائع)
• انتحال شخصية الدافع: يستخدم المحتال صورة واسمًا مشابهين لمعلومات الدافع الحقيقي لخداع التاجر.
• تزييف إثبات التحويل: استخدام برامج تعديل لإنشاء إيصالات دفع مزيفة للضغط على التاجر لإطلاق العملة.
• مشاكل التأخير في وصول الأموال: بعض طرق الدفع يحدث فيها تأخير، لذلك يجب التأكد من وصول الأموال فعلياً قبل إطلاق العملة.
كيفية الوقاية من الاحتيال
• يجب التحقق من رصيد الحساب داخل التطبيق البنكي أو تطبيق الدفع الحقيقي وعدم الاعتماد على لقطات الشاشة.
• التحقق من تطابق اسم الدافع مع معلومات الطلب في منصة ASTX.
• بعد استلام الأموال يفضل تحويلها مباشرة إلى حساب بنكي آمن لتقليل المخاطر.
• عند تلقي طلب تحصيل غريب أو دفعة من حساب غير موثّق، يجب إلغاؤها أو إرجاعها فوراً.
كيفية التصرف عند التعرض للاحتيال
• تقديم شكوى عبر صفحة الطلب في منصة ASTX فوراً وإيقاف إطلاق العملة.
• التواصل مع الطرف الآخر وطلب الدفع الصحيح أو إلغاء الطلب.
• في حال تم إطلاق العملة عن طريق الخطأ، يجب التواصل مع خدمة العملاء فوراً ليقوم فريق المخاطر بتجميد عمليات الطرف الآخر لمنع الخسائر.
• حتى في حالات الانشغال يجب التدقيق جيداً في بيانات الدفع لتجنب الخداع.
ثانياً: مشاكل “تجميد الحساب البنكي”
لماذا قد يتم تجميد الحساب؟
قد يقوم البنك بتجميد الحساب في الحالات التالية، حتى لو كان صاحب الحساب ملتزماً بالقوانين:
• استقبال أموال مرتبطة بسلسلة معاملات مشبوهة (مثل أموال ضحايا الاحتيال).
• تدفق أموال كبيرة جداً داخل وخارج الحساب خلال فترة زمنية قصيرة.
• استقبال تحويلات من حسابات غير مطابقة للاسم الحقيقي، مما يدفع البنك لاتخاذ إجراءات وقائية.
كيفية تجنّب التجميد
• منع كتابة ملاحظات تحتوي على كلمات حساسة مثل “عملات رقمية، USDT، BTC”.
• عدم قبول التحويلات من حسابات غير مطابقة للاسم الحقيقي؛ في حال الاستلام عن طريق الخطأ يجب إرجاعها فوراً.
• استخدام بطاقة بنكية مخصّصة فقط لمعاملات ASTX.
• تجنّب استقبال مبالغ كبيرة ومتتالية على نفس البطاقة خلال وقت قصير.
• يفضل تغيير بطاقة الاستلام دورياً لتقليل احتمالية التجميد.
• التحقق من صلاحية البطاقة قبل استخدامها لتجنب اكتشاف التجميد أثناء الطلبات.
كيفية معالجة التجميد
• التواصل مع البنك مباشرة لمعرفة سبب التجميد والجهة التي نفّذت القرار.
• إذا كان التجميد قضائياً، يجب تجهيز المستندات التالية:
• كشف حساب بنكي
• سجلات الطلبات في منصة ASTX
• سجلّات المعاملات على السلسلة
• المحادثات مع المشتري
• إثبات مصدر الأموال (مثل كشوف الرواتب أو السجلات التجارية)
• في حال استمرار التجميد لفترة طويلة أو وجود خطأ في الإجراء، يمكن اللجوء للمسار القانوني لتقديم اعتراض.
إجراءات الوقاية
• الحسابات المستخدمة في العملات الرقمية يجب أن تكون منفصلة تماماً عن الحسابات الشخصية.
• بعد الاستلام يمكن تحويل الأموال إلى حساب استثماري ثم سحبها — للمساعدة في “تنقية مسار الأموال”.
• عدم الاحتفاظ بمبالغ كبيرة في بطاقة واحدة لفترة طويلة.
• في حال استلام دفعة من حساب غير مطابق للاسم الحقيقي، يجب إرجاعها فوراً مع كتابة “تم التحويل بالخطأ”.
ثالثاً: الأسئلة الشائعة للتجار
التحقق من الهوية
• يجب التأكد من أن حساب الدفع للمشتري يتطابق مع حسابه الموثق لتجنب المخاطر.
عدم كفاية الرصيد
• عند عدم توفر رصيد كافٍ لإتمام الطلبات الكبيرة، يفضل إيقاف الإعلانات مؤقتاً لتجنب الشكاوى أو فشل الطلب.
مشاكل الملاحظات الحساسة
• إذا احتوى التحويل على ملاحظات مثل “USDT أو Bitcoin” يجب إرجاع المبلغ فوراً مع ملاحظة “تم التحويل بالخطأ”.
أرباح التاجر
• تعتمد الأرباح على سعر الإعلان وعدد الطلبات المستلمة.
• يفضل الحفاظ على تسعيرة مناسبة لزيادة كفاءة استقبال الطلبات وزيادة الربح.
انسحاب التاجر
• يمكن للتاجر التقدّم بطلب الانسحاب من منصة ASTX في أي وقت.
• في حال عدم وجود مخالفات، يتم إرجاع مبلغ التأمين خلال 7 أيام عمل.