الفصل الأول: الهدف والأساس
لمنع ومكافحة أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان الامتثال في تداول الأصول الرقمية، وحماية حقوق المنصة والمستخدمين، تقوم منصة ASTX بوضع هذا الدليل استنادًا إلى اللوائح الدولية لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT)، جنبًا إلى جنب مع قواعد مكافحة غسل الأموال لمنصة ASTX واتفاقية المستخدم وغيرها من اللوائح الداخلية للمنصة.
تشكل أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تهديدًا خطيرًا لاستقرار تداول الأصول الرقمية، وتزيد من المخاطر القانونية والتشغيلية للمنصة، وقد تؤثر على الأمن المالي الوطني والدولي. لذلك، تلتزم منصة ASTX بتنفيذ هذا الدليل بدقة، والوفاء الكامل بمسؤوليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الفصل الثاني: نطاق التطبيق
ينطبق هذا الدليل على جميع المستخدمين الذين يتداولون على منصة ASTX OTC (المشار إليها فيما بعد بـ “منصة OTC”).
يجب على جميع المستخدمين الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها في بلدهم أو منطقتهم بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتنفيذ هذا الدليل ضمن الحدود القانونية المسموح بها. إذا كانت القوانين المحلية أكثر صرامة، يجب الالتزام بها أولاً.
الفصل الثالث: تعريف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
مكافحة غسل الأموال (AML) و تمويل الإرهاب (CFT) تعني اتخاذ الإجراءات لمنع استخدام منصة OTC من قبل الأشخاص غير القانونيين لإخفاء أو تمويه مصادر وأصول العوائد الناتجة عن الجرائم التالية:
جرائم المخدرات جرائم المنظمات الإجرامية الجرائم الإرهابية جرائم التهريب جرائم الرشوة والفساد الاحتيال المالي الجرائم التي تقوض النظام المالي
تلتزم منصة ASTX بتنفيذ القوانين ذات الصلة واتخاذ التدابير اللازمة لضمان سلامة التداول.
الفصل الرابع: المبادئ الأساسية لمكافحة غسل الأموال على منصة OTC
مبدأ الشمولية: تقييم شامل لمخاطر غسل الأموال المحتملة للمستخدمين، واتخاذ إجراءات فعالة لمراقبة المخاطر. مبدأ الحذر: تنفيذ صارم لسياسة KYC (اعرف عميلك)، لتعزيز قدرة التحقق من هوية المستخدمين ومراقبة المخاطر. مبدأ الاستمرارية: متابعة سلوكيات تداول المستخدمين بانتظام، وتحديث تقييم المخاطر، واتخاذ الإجراءات حسب الحاجة. مبدأ السرية: الحفاظ على سرية بيانات المستخدمين، بيانات التداول، وتقييم المخاطر، وعدم الكشف عنها إلا عند طلب القانون. مبدأ الإدارة حسب المستويات: تصنيف المستخدمين حسب مستوى المخاطر، وتطبيق إجراءات تدقيق أكثر صرامة على المستخدمين ذوي المخاطر العالية.
الفصل الخامس: تحديد هوية المستخدمين الأفراد
يجب على مستخدمي منصة ASTX OTC من الأفراد تقديم:
الاسم الكامل نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر أي مستندات تحقق إضافية مطلوبة من المنصة
الفصل السادس: تحديد هوية المؤسسات
يجب على المؤسسات تقديم:
اسم الشركة العنوان المسجل للمكتب اسم ومحل إقامة الممثل القانوني رخصة العمل نسخة من هوية الممثل القانوني أو جواز سفره أي مستندات إضافية تطلبها المنصة
الفصل السابع: مراجعة بيانات المستخدم
ستقوم منصة OTC بالتحقق من بيانات هوية المستخدم وفقًا للوائح AML وسياسات KYC. إذا كانت البيانات غير طبيعية أو مثيرة للشك، تحتفظ ASTX بحقها في التحقق من الجهات الرقابية واتخاذ إجراءات تحقيق إضافية.
الفصل الثامن: مراقبة المستخدمين منخفضي المخاطر
تقوم المنصة بمراقبة المستخدمين منخفضي المخاطر يوميًا، مع الاحتفاظ بالحق في إعادة تقييم مستوى المخاطر.
الفصل التاسع: مراقبة المستخدمين عاليي المخاطر
بالنسبة للمستخدمين ذوي المخاطر العالية، ستتخذ منصة OTC الإجراءات التالية:
إعادة مراجعة الهوية كل 6 أشهر التحقق من مصادر الأموال وأغراض التداول جمع معلومات عن الوضع المالي أو العمليات التجارية تعزيز مراقبة التداول، واتخاذ إجراءات عند اكتشاف أي نشاط غير طبيعي
الفصل العاشر: تخزين البيانات ومدة الاحتفاظ
بيانات هوية المستخدمين: يتم الاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية. سجلات التداول: يتم الاحتفاظ بها لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد انتهاء كل عملية تداول.
الفصل الحادي عشر: ملاحظات للمستخدمين
يجب على مستخدمي OTC:
عدم إقراض حساباتهم للآخرين عدم تأجير أو بيع أو مشاركة وثائق الهوية عدم تأجير أو بيع أو كشف بيانات الحسابات البنكية أو كلمات المرور التعاون مع إجراءات التحقق من الهوية استخدام مؤسسات مالية موثوقة وموثوقة عند الدفع
أي مخالفة قد تؤدي إلى تجميد الحساب أو إدراجه في القائمة السوداء للجهات الرقابية.
الفصل الثاني عشر: الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
إذا اكتشف المستخدم معاملات مشبوهة أو شك في أن الحساب متورط في غسل أموال أو تمويل إرهاب، يجب الإبلاغ فورًا لمنصة ASTX.
الفصل الثالث عشر: تاريخ النفاذ
يصبح هذا الدليل نافذًا من تاريخ النشر، وستقوم منصة ASTX بتحديث سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري لضمان الامتثال لأحدث القوانين واللوائح.