Глава 1: Цель и основание
Для предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, обеспечения соблюдения правил при торговле цифровыми активами и защиты законных прав платформы и пользователей, платформа ASTX разработала данное руководство на основе международных норм по AML и CFT, а также внутренних нормативных документов платформы, включая Правила AML ASTX и Пользовательское соглашение.
Деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма серьезно угрожает стабильности торговли цифровыми активами, повышает юридические и операционные риски платформы и может повлиять на национальную и международную финансовую безопасность. Платформа ASTX обязуется строго выполнять данное руководство и полностью исполнять свои обязанности по AML и CFT.
Глава 2: Область применения
Данное руководство применяется ко всем пользователям, торгующим на платформе ASTX OTC (далее «OTC-платформа»).
Все пользователи обязаны соблюдать законы и нормативные акты своей страны или региона, касающиеся AML и CFT, и применять это руководство в рамках дозволенного законом. Если местное законодательство более строгое, оно имеет приоритет.
Глава 3: Определение AML и CFT
Противодействие отмыванию денег (AML) и противодействие финансированию терроризма (CFT) предполагают принятие мер для предотвращения использования OTC-платформы преступниками для сокрытия или маскировки происхождения и характера доходов от:
Преступлений, связанных с наркотиками Организованных преступных группировок Террористической деятельности Контрабанды Коррупции и взяточничества Финансового мошенничества Преступлений, нарушающих финансовый порядок
Платформа ASTX строго соблюдает соответствующее законодательство и принимает меры для обеспечения безопасной торговли.
Глава 4: Основные принципы AML на OTC-платформе
Принцип полноты: Всесторонняя оценка потенциальных рисков отмывания денег у пользователей и принятие эффективных мер мониторинга. Принцип осторожности: Строгое соблюдение политики KYC (Знай своего клиента) для идентификации пользователей и контроля рисков транзакций. Принцип непрерывности: Постоянный мониторинг поведения пользователей и периодическое обновление оценки рисков с последующими мерами. Принцип конфиденциальности: Строгое соблюдение конфиденциальности данных пользователей, информации о транзакциях и оценок рисков, за исключением случаев, требуемых законом. Принцип дифференцированного управления: Классификация пользователей по уровню риска с применением более строгой проверки для пользователей высокого риска.
Глава 5: Идентификация физических лиц
Пользователи-персоналии на ASTX OTC должны предоставить:
Полное имя Копию удостоверения личности или паспорта Другие документы, требуемые платформой для подтверждения личности
Глава 6: Идентификация юридических лиц
Пользователи-организации должны предоставить:
Название компании Зарегистрированный адрес Имя и адрес законного представителя Лицензию на ведение бизнеса Копию удостоверения личности или паспорта законного представителя Другие документы по требованию платформы
Глава 7: Проверка данных пользователей
OTC-платформа проверяет данные пользователей в соответствии с правилами AML и системой KYC. В случае обнаружения аномалий или подозрительных данных, ASTX вправе обращаться к регуляторным органам и проводить дополнительные проверки.
Глава 8: Мониторинг пользователей низкого риска
Пользователи низкого риска находятся под регулярным наблюдением, при этом платформа сохраняет право пересматривать их уровень риска.
Глава 9: Мониторинг пользователей высокого риска
Для пользователей высокого риска OTC-платформа осуществляет:
Перепроверку личности каждые 6 месяцев Проверку источников средств и целей транзакций Сбор информации о финансовом состоянии или деятельности Усиленный мониторинг транзакций с принятием мер при выявлении подозрительной активности
Глава 10: Хранение и резервирование данных
Данные личности пользователя: сохраняются не менее 5 лет после завершения деловых отношений. Транзакционные данные: сохраняются не менее 5 лет после завершения операций.
Глава 11: Требования к пользователям
Пользователи OTC должны:
Не передавать свои аккаунты третьим лицам Не сдавать, не продавать и не раскрывать документы личности Не сдавать, не продавать и не разглашать данные банковских счетов или пароли Сотрудничать при идентификации и проверке личности Использовать надежные финансовые учреждения для проведения платежей
Несоблюдение правил может привести к блокировке аккаунта или внесению в список наблюдения регуляторов.
Глава 12: Сообщение о подозрительных транзакциях
Если пользователь обнаруживает подозрительные транзакции или подозревает, что аккаунт участвует в отмывании денег или финансировании терроризма, необходимо немедленно сообщить об этом платформе ASTX.
Глава 13: Дата вступления в силу
Данное руководство вступает в силу с даты публикации. Платформа ASTX периодически обновляет свои политики AML и CFT, чтобы соответствовать актуальному законодательству.