Для обеспечения безопасности средств пользователей платформы ASTX, предотвращения поступления незаконных средств и снижения риска блокировки банковских карт, всем пользователям необходимо внимательно ознакомиться с данным руководством и строго соблюдать соответствующие правила, поддерживая безопасную и стабильную торговую среду.
Глава 1: Как эффективно избегать незаконных средств и предотвращать блокировку банковской карты
При проведении операций с фиатной валютой пользователи должны учитывать следующие моменты:
1. Правила перевода средств на счёт
• Не принимать переводы с чужих счетов: все поступления должны поступать с верифицированных счетов, соответствующих идентичности контрагента. Если поступил перевод с неверифицированного счета, необходимо вернуть его отправителю, чтобы избежать срабатывания банковского контроля рисков.
• Избегать оплаты или получения через третьих лиц: запрещается использовать третьих лиц для платежей или получения средств, необходимо, чтобы идентичность плательщика соответствовала сделке.
2. Обработка чувствительных комментариев при переводах
• Избегайте чувствительных заметок: не указывайте такие термины, как “USDT”, “BTC”, “ETH” в комментариях перевода, чтобы не активировать банковский контроль рисков.
• Фильтрация средств: если получен перевод с чувствительными терминами, рекомендуется вернуть средства и указать комментарий “ошибочный перевод”, чтобы снизить риск блокировки.
3. Раздельное использование карт для приёма и оплаты
• Специальная карта: используйте одну карту только для приёма, а другую — только для оплаты, чтобы не смешивать средства и не активировать контроль рисков.
• Регулярная замена карты для приёма: карты с высокой частотой использования должны регулярно заменяться, а средства переводиться на безопасную карту.
4. Управление и движение средств
• Сокращение застоя средств на карте для приёма: избегайте длительного хранения больших сумм, регулярно переводите их на безопасную карту или инвестиционный счёт.
• Периодическая ротация карт: используйте несколько карт для распределения средств, снижая вероятность блокировки.
5. Проверка использования карты
• Долгое неиспользуемые карты: перед первым использованием проведите тестовую небольшую транзакцию, чтобы убедиться, что карта может получать и отправлять средства нормально.
Глава 2: Стратегии фильтрации средств
Фильтрация средств эффективно снижает риски банковского контроля, обеспечивая безопасность и соблюдение законности транзакций:
1. Методы фильтрации средств
(1) Фильтрация через Alipay или Yu’ebao
• После получения средств зачислите их на баланс Alipay или на счёт Yu’ebao.
• После определённого времени или инвестиционной операции переведите средства на другую безопасную карту.
(2) Фильтрация через краткосрочные инвестиционные продукты
• Разместите средства на проверенных инвестиционных платформах, таких как Lufax или Yu’ebao, приобретая краткосрочные или срочные депозиты (например, 7–30 дней).
• После окончания срока инвестирования снимите средства на новую карту, чтобы избежать частых операций, вызывающих контроль рисков.
(3) Снятие наличных и последующее зачисление на новую карту (для небольших операций)
• После получения средств на карту сначала снимите их, а затем положите на безопасную карту.
• Рекомендуется проводить операции через кассу, чтобы избежать частого использования банкоматов или мобильного банка, что может активировать контроль рисков.
Примечание: фильтрация средств должна соответствовать банковским и национальным законам, обеспечивая законность операций.
Глава 3: Действия при блокировке банковских карт
Блокировка банковских карт делится на банковскую блокировку и судебную блокировку, с процедурами, указанными ниже:
Раздел 1: Банковская блокировка
1. Причины блокировки
• Банковский контроль рисков: некоторые банки не поддерживают операции с криптовалютами; если система обнаруживает, что счет участвовал в операциях с криптовалютами (например, в комментариях указаны BTC/ETH/USDT), счет может быть заблокирован.
• Аномальная активность:
• Крупные переводы ночью
• Высокочастотные операции, множественные счета
• Долгое неиспользование карты и внезапные крупные операции
• Комментарии перевода с чувствительными словами
2. Как действовать
• Свяжитесь с банком: уточните причину блокировки и процесс решения.
• Предоставьте документы:
• Паспорт/удостоверение личности
• Подтверждение источника средств (выписки по зарплате, история транзакций)
• Банковская выписка с печатью
• Ожидайте проверки и разблокировки: обычно проверка и восстановление доступа к счёту занимает 7–15 рабочих дней.
3. Меры профилактики
• Предупреждайте контрагента не указывать информацию о криптовалюте в комментариях.
• Используйте несколько карт по очереди, чтобы избежать частых операций с одной карты.
• Регулярно переводите средства, чтобы снизить риск блокировки из-за крупных транзакций.
Раздел 2: Судебная блокировка
1. Причины блокировки
• Подозрение на незаконные операции: средства счета связаны с мошенничеством, финансовыми пирамидами или незаконным сбором средств.
• Включение в расследование: движение средств связано с уголовными делами.
2. Процедура
Узнать статус блокировки: • Свяжитесь с банком или полицией, чтобы получить информацию (срок, тип, ответственный орган). Подготовить документы: • Паспорт/удостоверение личности • Подтверждения последних операций • Банковская выписка с печатью • Подтверждение легального дохода (выписки по зарплате, счета) Сотрудничество с расследованием: • Предоставьте документы органам для подтверждения легальности средств • Краткосрочная блокировка (36–72 часа): дождитесь автоматической разблокировки • Долгосрочная блокировка (6 месяцев–1 год): разблокировка невозможна до завершения дела, необходимо сотрудничать с расследованием Перевод средств после разблокировки: • Рекомендуется немедленно перевести средства, чтобы избежать повторной блокировки.
3. Меры профилактики
• Фильтрация средств: сначала фильтруйте средства на карте для приёма, затем переводите.
• Платежи и приём средств по имени: убедитесь, что владелец карты соответствует имени.
• Неверифицированные платежи немедленно возвращайте, указывая комментарий “ошибочный перевод”, чтобы избежать вовлечения в дело.
Заключение
Строгое соблюдение правил управления средствами, разделение карт для приёма и оплаты, а также правильная фильтрация средств значительно снижают риск блокировки банковских карт. В случае блокировки необходимо немедленно связаться с банком или судебными органами и предоставить легальные документы для сотрудничества при разрешении ситуации.