제1장: 가이드 목적 및 근거
ASTX 플랫폼은 자금세탁 및 테러자금 조달 활동을 예방하고 디지털 자산 거래의 규정 준수를 보장하며, 플랫폼과 사용자의 합법적 권익을 보호하기 위해 본 가이드를 제정하였습니다.
본 가이드는 국제 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 법규를 기반으로 하고, ASTX AML 규정, 사용자 약관 등 플랫폼 내부 규정을 참고하여 작성되었습니다.
자금세탁 및 테러자금 조달 활동은 디지털 자산 거래의 안정성을 위협하고, 플랫폼의 법적·운영적 리스크를 증가시키며, 국가 및 국제 금융 안전에도 영향을 줄 수 있습니다. ASTX 플랫폼은 본 가이드를 엄격히 시행하여 AML 및 CFT 의무를 충실히 이행합니다.
제2장: 적용 범위
본 가이드는 ASTX OTC 거래 플랫폼(이하 “OTC 플랫폼”)을 이용하는 모든 사용자에게 적용됩니다.
모든 사용자는 거주 국가 또는 지역의 AML 및 CFT 관련 법규를 준수해야 하며, 법률이 허용하는 범위 내에서 본 가이드를 이행해야 합니다. 사용자의 지역 법규가 더 엄격할 경우, 현지 법규를 우선 준수합니다.
제3장: AML 및 CFT 정의
**자금세탁방지(AML)**와 **테러자금조달방지(CFT)**는 OTC 플랫폼을 이용한 불법 자금의 출처와 성격을 은폐하거나 위장하는 행위를 방지하기 위한 조치를 의미합니다.
해당 불법 행위에는 다음이 포함됩니다:
마약 범죄 조직범죄 테러 활동 밀수 부패 및 뇌물 금융사기 금융 질서 교란 범죄
ASTX 플랫폼은 관련 법규를 엄격히 준수하며, 거래 안전성을 확보하기 위한 적법한 조치를 시행합니다.
제4장: OTC 플랫폼 AML 기본 원칙
포괄성 원칙: 사용자 잠재적 자금세탁 위험을 종합 평가하고 효과적 모니터링 조치를 시행합니다. 신중성 원칙: KYC(고객알기) 정책을 엄격히 준수하여 사용자의 신원을 확인하고 거래 위험을 신중하게 관리합니다. 지속성 원칙: 사용자의 거래 행위를 지속적으로 관찰하고, 위험 평가를 정기적으로 갱신하며 변화에 따라 조치를 취합니다. 비밀 유지 원칙: 사용자 신원, 거래 데이터, 위험 평가 정보는 법적 요구를 제외하고 외부에 제공하지 않습니다. 분류 관리 원칙: 사용자 위험 수준에 따라 분류하고, 고위험 사용자에게는 보다 엄격한 심사 절차를 적용합니다.
제5장: 개인 사용자 신원 확인
OTC 개인 사용자는 다음 자료를 제출해야 합니다:
성명 신분증 또는 여권 사본 플랫폼 요구에 따른 기타 신원 인증 문서
제6장: 기관 사용자 신원 확인
OTC 기관 사용자는 다음 자료를 제출해야 합니다:
회사명 등록 사무소 주소 법정 대리인 성명 및 주소 사업자 등록증 법정 대리인 신분증 또는 여권 사본 플랫폼 요구 자료
제7장: 사용자 자료 검토
OTC 플랫폼은 AML 법규 및 KYC 제도에 따라 사용자 신원 자료를 검증합니다. 자료에 이상이 있거나 의문점이 있는 경우 ASTX는 규제 기관에 확인 요청 및 추가 조사를 진행할 수 있습니다.
제8장: 저위험 사용자 모니터링
저위험 사용자는 일상적으로 모니터링하며, 위험 수준 재평가 권한은 플랫폼에 있습니다.
제9장: 고위험 사용자 모니터링
고위험 사용자에 대해 OTC 플랫폼은 다음 조치를 시행합니다:
6개월마다 신원 재검증 자금 출처 및 거래 목적 확인 경제적 상황 또는 영업 상태 정보 수집 거래 모니터링 강화, 이상 거래 발견 시 조치
제10장: 사용자 데이터 저장 및 보관
신원 정보: 거래 종료 후 최소 5년간 보관 거래 기록: 거래 종료 후 최소 5년간 보관
제11장: 사용자 주의 사항
OTC 사용자는 다음을 준수해야 합니다:
계정을 타인에게 대여하지 않음 신분증을 대여, 판매, 공유하지 않음 은행 계좌, 카드, 통장, 비밀번호 정보를 대여, 판매, 공유하지 않음 신원 확인 및 검토 협조 안전한 금융기관을 통한 거래
규정을 위반할 경우 계정 정지 또는 규제 기관 블랙리스트 등록될 수 있습니다.
제12장: 의심 거래 보고
사용자가 의심 거래를 발견하거나 계정이 자금세탁, 테러자금 조달 등 불법 활동과 관련되었다고 의심될 경우, 즉시 ASTX 플랫폼에 신고해야 합니다.
제13장: 시행일
본 가이드는 발표일로부터 시행되며, ASTX 플랫폼은 최신 법규에 맞춰 AML 및 CFT 정책을 정기적으로 업데이트합니다.