ASTX 플랫폼 사용자 자금의 안전을 보장하고 불법 자금 유입을 방지하며, 은행 카드 동결 위험을 줄이기 위해, 모든 사용자는 본 안내문을 주의 깊게 읽고 관련 규정을 엄격히 준수하여 안전하고 안정적인 거래 환경을 유지해야 합니다.
제1장: 불법 자금을 효과적으로 회피하고 은행 카드 동결을 방지하는 방법
법정화폐 거래를 진행할 때 사용자는 다음 사항을 주의해야 합니다.
1. 계좌 송금 규칙
• 본인 계좌가 아닌 송금 금지: 모든 수금은 실명 계좌에서 이루어져야 하며, 거래 상대방의 신원과 일치해야 합니다. 비실명 계좌에서 송금이 들어올 경우, 은행 위험관리 트리거를 피하기 위해 원래 경로로 반환해야 합니다.
• 제3자 결제 금지: 타인의 계좌를 이용한 결제 또는 수금은 금지되며, 결제자와 거래자의 실명이 일치해야 합니다.
2. 민감 단어 송금 처리
• 민감 메모 회피: 송금 메모에 “USDT”, “BTC”, “ETH” 등의 암호화폐 관련 단어를 입력하지 마십시오.
• 자금 필터링: 민감 단어가 포함된 송금이 들어올 경우, 원래 경로로 반환하고 “오송금” 또는 “잘못 송금됨” 등의 메모를 남겨 동결 위험을 줄이십시오.
3. 수금 카드와 결제 카드 분리 사용
• 전용 카드: 수금용 카드와 결제용 카드를 분리하여 사용하고, 자금이 혼합되지 않도록 합니다.
• 수금 카드 정기 교체: 장기간 고빈도 사용되는 수금 카드는 정기적으로 교체하고, 자금을 안전한 카드로 이전하십시오.
4. 자금 관리 및 흐름
• 수금 카드 자금 장기 방치 최소화: 큰 금액을 장기간 보관하지 말고, 안전 카드 또는 투자 계좌로 정기적으로 이전하십시오.
• 카드 순환 사용: 여러 장의 카드를 사용해 자금을 분산하여 동결 가능성을 줄이십시오.
5. 카드 사용 점검
• 장기간 미사용 카드: 처음 사용할 때 소액 거래로 테스트하여 카드가 정상적으로 송수금 가능한지 확인하십시오.
제2장: 자금 필터링 전략
자금 필터링은 은행 위험 관리를 효과적으로 줄여 거래 자금을 보다 안전하고 합법적으로 관리할 수 있습니다.
1. 자금 필터링 방법
(1) Alipay 또는 Yu’ebao를 통한 필터링
• 자금을 받은 후 Alipay 잔액 또는 Yu’ebao 계좌로 충전합니다.
• 일정 시간 경과 또는 투자 운용 후 자금을 다른 안전 카드로 이전합니다.
(2) 단기 투자 상품을 통한 필터링
• 자금을 신뢰할 수 있는 투자 플랫폼(Lufax, Yu’ebao 등)에 입금하고, 7~30일 단기 또는 예치식 투자 상품을 구매합니다.
• 투자 만기 후 새 카드로 출금하여 과도한 거래로 인한 위험 트리거를 방지합니다.
(3) 현금 인출 후 새 카드 입금 (소액 거래용)
• 은행 카드로 자금을 받은 후, 먼저 현금으로 인출한 뒤 안전 카드에 입금합니다.
• ATM이나 모바일 뱅킹의 빈번한 사용은 위험 트리거를 유발할 수 있으므로, 창구 사용을 우선 권장합니다.
참고: 자금 필터링은 은행 및 국가 법규를 준수하여 거래가 합법적으로 이루어지도록 해야 합니다.
제3장: 은행 카드 동결 시 처리 방법
은행 카드 동결은 은행 동결과 사법 동결로 나뉘며, 처리 방법은 다음과 같습니다.
제1절: 은행 동결
1. 동결 원인
• 은행 위험 관리: 일부 지역 은행은 암호화폐 거래를 지원하지 않으며, 계좌가 암호화폐 거래(메모에 BTC/ETH/USDT 등 포함)에 연루된 경우 동결될 수 있습니다.
• 비정상 거래 행위:
• 심야 고액 송금
• 고빈도 거래, 다계좌 거래
• 장기간 사용하지 않던 카드에서 갑작스런 고액 거래
• 민감 단어 포함 송금 메모
2. 처리 방법
• 은행 연락: 동결 원인과 처리 절차를 확인합니다.
• 제출 자료:
• 신분증/여권
• 자금 출처 증빙(급여 명세, 거래 내역)
• 은행 거래내역(은행 직인 포함)
• 검토 및 해제 대기: 일반적으로 7~15 영업일 내 검토 후 계좌 사용 권한이 복구됩니다.
3. 예방 조치
• 거래 상대방에게 암호화폐 관련 메모 금지를 안내합니다.
• 다수 카드 순환 사용으로 단일 카드 과다 사용을 피합니다.
• 자금을 정기적으로 이전하여 대규모 거래로 인한 동결 위험을 줄입니다.
제2절: 사법 동결
1. 동결 원인
• 불법 자금 거래 의심: 계좌 자금이 사기, 다단계, 불법 모금 등 사건과 관련됨.
• 조사 대상 포함: 자금 흐름이 범죄 사건과 연관됨.
2. 처리 절차
동결 상황 확인 • 은행 또는 경찰에 연락하여 동결 정보(기간, 유형, 담당 기관) 확인. 자료 준비 • 신분 증명 • 최근 거래 내역 증명 • 은행 거래내역(공인 직인 포함) • 합법적 수입 증명(급여 명세서, 영수증 등) 조사 협조 • 자료를 제출하여 자금 출처의 합법성을 입증 • 단기 동결(3672시간): 자동 해제를 기다립니다. • 장기 동결(6개월1년): 사건 종료 전에는 해제 불가, 조사 협조 필요 해제 후 자금 이전 • 자금을 즉시 이전하여 재동결을 방지합니다.
3. 예방 조치
• 자금 필터링: 수금 카드에서 필터링 후 이전
• 실명 수금/결제: 상대방과 카드 소유자 실명 일치 확인
• 비실명 결제 즉시 반환: “잘못 송금됨” 메모 기재
결론
자금 관리 규칙을 엄격히 준수하고, 수금 카드와 결제 카드를 분리하며, 적절한 자금 필터링을 수행하면 은행 카드 동결 위험을 크게 줄일 수 있습니다. 동결 상황 발생 시 은행 또는 사법 기관과 즉시 연락하고, 합법적 증빙 자료를 제출하여 처리에 협조하십시오.